财(cái)联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的(de)首个交(马云移民到哪国籍jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披(pī)露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大(dà)行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产(chǎn)品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别(bié)持(chí)有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二(èr)季(jì)度起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持(chí)苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保(bǎo)持(chí)不变的中庚价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中马云移民到哪国籍庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公(gōng)司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出常(cháng)熟银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业(yè)三年(nián)持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的(de)收入(rù)增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和(hé)保险公司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续(xù)关注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中，常熟银(yín)行(xíng)财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超(chāo)预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在(zài)业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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