财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出(chū)现异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年一季(jì)度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗(qí)下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了(le)招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南(nán)地区农商(shāng)行的(de)丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zh广西属于南方还是北方ōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河(hé)金汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为中生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一年(nián)于今年一季度首度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银(yín)行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季(jì)度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男广西属于南方还是北方旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还广西属于南方还是北方包(bāo)括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银(yín)行业一季度(dù)收(shōu)入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季度的(de)收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国(guó)际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对(duì)利(lì)润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一季报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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