财联(lián)社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的(de)单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重心之所向目光所至什么意思，目光所至啥意思仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末(mò)数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募(mù)基金(jīn)以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品(pǐn)排(pái)在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智硕在(zài)管基金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能(néng)源等煤(méi)炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的(de)基心之所向目光所至什么意思，目光所至啥意思金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期(qī)，中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟银行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质(zhì)农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月(yuè)4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速(sù)和(hé)收入增速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注(zhù)。农(nóng)商行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构(gòu)数(shù)据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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