财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银(yín)行最130万韩元等于多少人民币，130万韩元等于多少美元(zuì)多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银(yín)行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称(chēng)之为(wèi)中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产(130万韩元等于多少人民币，130万韩元等于多少美元chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后130万韩元等于多少人民币，130万韩元等于多少美元段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越周期的公司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重(zhòng)点投资了(le)电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至(zhì)一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有(yǒu)建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金(jīn)持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第(dì)十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季(jì)度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第(dì)三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入(rù)增(zēng)速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行(xíng)、交行和(hé)邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖(gài)率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需要(yào)注(zhù)意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是(shì)由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中(zhōng)特估(gū)概(gài)念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业(yè)银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一季(jì)报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈(yì)和交易。

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