预(yù)期收益率计(jì)算(suàn)公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。关于预期收(shōu)益率计(jì)算公式以及股票预期收(shōu)益率计算公式，投资组合的预期(qī)收益(yì)率计算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收益率计算公(gōng)式，债券(quàn)预期收益率计(jì)算公(gōng)式，投资(zī)预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)等问(wèn)题(tí)，小(xiǎo)编将为你整(zhěng)理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)什(shén)么(me)

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在(zài)不(bù)确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资(zī)产(chǎn)未来可实现的(de)收益(yì)率。对(duì)于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数公司(sī)采用(yòng)的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投资对(duì)降低公司的特有风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格(gé)的。

期(qī)望收(shōu)益率的(de)计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在(zài)衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是(shì)资(zī)本(běn)资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上(shàng)。

　　比较(jiào)流行(xíng)的还(hái)有后来(lái)兴(xīng)起的(de)套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资者会利(lì)用套利的机会获(huò)利(lì)，既如果两个投(tóu)资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预(yù)期(qī)收益率，投资(zī)者会选择拥有较高预期收益率的投(tóu)资组合，并(bìng)不(bù)会调(diào)整收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产定价模型为(wèi)基础(chǔ)，结合套利定价(jià)模型来计(jì)算(suàn)。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场投资(zī)组合(hé)的协方(fāng)差(chà)/市场投资组(zǔ)合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合(hé)与其自(zì)身的协方差就是市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的方差，因此市(shì)场投资组合的β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风(fēng)险大于平均(jūn)资(zī)产的投(tóu)资(zī)β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小于1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中，可(kě)能会有(yǒu)个别资(zī)产(chǎn)的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的投资回报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率(lǜ)。

　　一般(bān)来讲，要避免这(zhè)样的投资项目(mù)，除非你(nǐ)已经很(hěn)好(hǎo)到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可(kě)接受的收(shōu)益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量(liàng)了(le)一个投资(zī)者将其资(zī)产从无(wú)风(fēng)险投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投(tóu)资(zī)时所需(xū)要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬是你投资组合(hé)的预期收益率减去无风险投资的收(shōu)益率的差额(é)。

　　这个数字一般情况下要大(dà)于(yú)1才(cái)有意义，否则(zé)说明你的投资(zī)组合选择是有问题(tí)的。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善的股票(piào)市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就(jiù)目(mù)前(qián)我国的情(qíng)况(kuàng)，从股票市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合国民生(shēng)产总值(zhí)的(de)增长率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是(shì)一个好的选择(zé)。

预(yù)期(qī)收益率(lǜ)和无(wú)风险收益率有什么区(qū)别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不(bù)确定的条件下，预(yù)测的(de)某资产未(wèi)来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投(tóu)资(zī) 对降(jiàng)低公(gōng)司(sī)的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分投资者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资(zī) 对(duì)降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大(dà)部(bù)分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资(zī)产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收(shōu)益(yì)率计算公式是怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率，是(shì)指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产未来可实现(xiàn)的(de)收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的公式为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预(yù)期收益率是指(zhǐ)投资期限为一年所(suǒ)获的(de)预期预(yù)期收(shōu)益率，也是将当(dāng)前预期收益率换算成年预期收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式(shì)为：年化预期(qī)收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预(yù)期收益(yì)=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购(gòu)买(mǎi)了一个投资期限为(wèi)30的理(lǐ)财(cái)产品，该产品的预期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计(jì)算方(fāng)式会更简单：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率(lǜ)，即(jí)450元。

　　2、七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)是经(jīng)常遇到(dào)的一个概(gài)念，七日年(nián)化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收(shōu)益水平(píng)换(huàn)算成年化率后得出的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于(yú)货币基(jī)金。

　　七日年化(huà)预期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预(yù)期年化预(yù)期收益率越(yuè)高的(de)产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预期收益率往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化(huà)预期(qī)收益率是怎么算出来的的内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需(xū)谨慎。

　　预期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格(gé)的。关于预期收益率计算公式以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资组合的预(yù)期收益率计算公式(shì)，证(zhèng)券组合预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式，债(zhài)券预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投(tóu)资(zī)预期收益率计算公式等问题(tí)，小(xiǎo)编(biān)将为(wèi)你整理以下(xià)的知识答(dá)案：

预(yù)期收益率是什么(me)

　　预期收益率也称为期望(wàng)收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测(cè)的某资产未来(lái)可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无(wú)风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也(yě)是大多数公司采用(yòng)的是(shì)资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但(dàn)大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是(shì)资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的套(tào)利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利的机会获利，既(jì)如果两(liǎng)个投(tóu)资组(zǔ)合面临同样的风险但提(tí)供不同的预期收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥有较高(gāo)预期收(shōu)益率的投资组合，并(bìng)不会(huì)调整(zhěng)收益至均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本资产(chǎn)定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市(shì)场投资组合与(yǔ)其自身(shēn)的协方差就是市场投资组(zǔ)合的方差，因此市欧莱雅精华肌底液好用吗，欧莱雅肌底液的作用和功效场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的投资β值大于(yú)1，反之小于(yú)1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投资组合(hé)中，可能会(huì)有个(gè)别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的投(tóu)资(zī)回(huí)报率会小(xiǎo)于(yú)无(wú)风险利(lì)率(lǜ)。

　　一般(bān)来讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除非你已经(jīng)很(hěn)好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先确(què)定一个可接(jiē)受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了(le)一个(gè)投资者将其资产从无风险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的(de)额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的(de)收(shōu)益率的差(chà)额。

　　这个(gè)数字一般情况下要(yào)大于1才有意义(yì)，否则说明你的投资组(zǔ)合(hé)选择(zé)是有问(wèn)题的(de)。

　　风(fēng)险越高(gāo)，所期望的风险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)长期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难(nán)得出(chū)一个合适的结论，结(jié)合国民生产总(zǒng)值(zhí)的增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一个(gè)好(hǎo)的选择。

预期收益(yì)率(lǜ)和无(wú)风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不(bù)确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利(lì欧莱雅精华肌底液好用吗，欧莱雅肌底液的作用和功效)率为(wèi)基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是(shì) 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低(dī)公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍(réng)然将他们(men)的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期(qī)收益率的(de)公式为：资(zī)产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率是怎么算出来的(de) 逾期(qī)年化预期收益率是指投资(zī)期限为一年所获(huò)的(de)预期预(yù)期收(shōu)益率，也是将当前预期收益(yì)率换算成年预期收益率的一种(zhǒng)计算(suàn)方法(fǎ)，计(jì)算公(gōng)式为：年(nián)化预期收益率=（投资内(nèi)预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预(yù)期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率(lǜ)×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个(gè)投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期(qī)年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资(zī)期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预(yù)期预期收益(yì)的计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期年化(huà)预期收益=本金×预期年化(huà)预期收益(yì)率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七(qī)日年化(huà)预期收益率也是(shì)经常(cháng)遇到的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化率(lǜ)后得出(chū)的(de)预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率往(wǎng)往都(dōu)是浮动的，不代(dài)表未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财产品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下(xià)，预期年(nián)化预(yù)期(qī)收益(yì)率越高(gāo)的(de)产品，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收(shōu)益率往(wǎng)往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的(de)内容(róng)，希(xī)望对大(dà)家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

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