预期收(shōu)益率计算公(gōng)式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预(yù)期收益率计算公式以(yǐ)及股票预期收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，证(zhèng)券组合预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式，债券(quàn)预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投资预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式等问题，小(xiǎo)编将为你整(zhěng)理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定(dìng)的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产(chǎn)未来可(kě)实(shí)现(xiàn)的(de)收益(yì)率。对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资(zī)对(duì)降低公司(sī)的特(tè)有风(fēng)险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比较流(liú)行的(de)还有(yǒu)后来(lái)兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资(zī)者(zhě)会利用套利(lì)的(de)机会获利，既如果(guǒ)两个投(tóu)资组合面临(lín)同样鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的的风险但(dàn)提(tí)供不同的预(yù)期收益率，投资者会选择(zé)拥(yōng)有较高预期收益(yì)率的投资组合(hé)，并不会调整收(shōu)益(yì)至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本(běn)资产定价模型为基(jī)础，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项投(tóu)资的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的协方差/市(shì)场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方差

　　市场投资(zī)鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的组合与(yǔ)其自身的协(xié)方差就是(shì)市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合(hé)的方差，因此市(shì)场投资组(zǔ)合(hé)的β值(zhí)永远(yuǎn)等于1，风险大于平均资产的(de)投资(zī)β值大(dà)于1，反之小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需(xū)要说明的是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可能会有(yǒu)个别资(zī)产的收益率小于0，这(zhè)说明，这项资(zī)产的投资回(huí)报率会小(xiǎo)于无风险利率(lǜ)。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好(hǎo)到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个(gè)可接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量了一个投资(zī)者将其资产从无风险(xiǎn)投资转移(yí)到一(yī)个平均的风险投资时所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率减去无风(fēng)险(xiǎn)投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大于1才有意义，否则(zé)说明你的投资组合(hé)选(xuǎn)择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的风险溢(yì)酬就应该越大(dà)。

　　对于(yú)无(wú)风(fēng)险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府长(zhǎng)期债券的(de)年利率为基础的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市(shì)场，有完(wán)善的股票市(shì)场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民(mín)生产总值(zhí)的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益(yì)率和无风险收(shōu)益率有什么区别(bié)

　　预期(qī)收益率也(yě)称为 期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)，是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预(yù)测(cè)的(de)某资产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资产(chǎn)集中(zhōng)在有(yǒu鲜衣怒马少年时,不负韶华行且知，鲜衣怒马少年时全诗谁写的)限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的(de)是 资(zī)本资产定(dìng)价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是指在(zài)不确(què)定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的(de) 逾期年化预期收(shōu)益率是(shì)指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前(qián)预期收益率(lǜ)换算成年(nián)预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)的一(yī)种计算方法，计算公式为：年(nián)化预期收(shōu)益率=（投资(zī)内(nèi)预期(qī)收(shōu)益(yì)/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金额×预期年化预期收(shōu)益率×投资期(qī)限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购(gòu)买了一(yī)个投(tóu)资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的(de)预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本(běn)金×预期年化预期收(shōu)益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年(nián)化预期收益率也(yě)是经(jīng)常(cháng)遇(yù)到的(de)一个概(gài)念，七日年化预期收益率(lǜ)是指将(jiāng)7日(rì)的平均预期收益水平换(huàn)算成年化率后得出的预(yù)期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日年化(huà)预期(qī)收益率往往都是浮动的(de)，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考(kǎo)该理财(cái)产品的(de)盈利水平(píng)。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年化预期收益率越高的产品，风险也(yě)越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品，预期预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关(guān)于(yú)预期年化预期(qī)收益率是(shì)怎么算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格的。关于预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式以(yǐ)及股票预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式，投资组合的预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公式，债(zhài)券(quàn)预期收益率计算公式，投资(zī)预期收益率(lǜ)计算公式(shì)等问题(tí)，小编将为你整理(lǐ)以下的(de)知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益(yì)率也称为(wèi)期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。对于(yú)无风险收益(yì)率，一般(bān)是(shì)以政府短期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是大多数(shù)公司采用的是资本资产定(dìng)价(jià)模(mó)型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管(guǎn)分散投资(zī)对(duì)降低公司的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公式

　　是(shì)期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期(qī)初价格的。

期望收益(yì)率的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多(duō)数公司采用的是资本资(zī)产定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资产(chǎn)上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利(lì)的(de)机会(huì)获利，既如果两个投资组合(hé)面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供不(bù)同(tóng)的预期收益(yì)率，投(tóu)资(zī)者会选择(zé)拥有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并不会(huì)调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定价(jià)模型为基础，结合套利(lì)定价(jià)模(mó)型(xíng)来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场投资(zī)组合的方(fāng)差

　　市场投(tóu)资组合(hé)与其自身的(de)协方差就是(shì)市场投资组合的方差(chà)，因(yīn)此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险(xiǎn)大(dà)于平(píng)均资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要(yào)说明的是，在投资(zī)组合中，可能(néng)会有(yǒu)个别资产的收益率小于(yú)0，这说(shuō)明，这(zhè)项资(zī)产的投资回报率会小(xiǎo)于(yú)无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免这(zhè)样(yàng)的投资(zī)项目，除非你已经很好到做(zuò)到分散(sàn)化(huà)。

　　首(shǒu)先确(què)定(dìng)一(yī)个(gè)可(kě)接受的(de)收益率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其资产(chǎn)从(cóng)无风(fēng)险投资(zī)转(zhuǎn)移到一个(gè)平均的风险投(tóu)资时(shí)所(suǒ)需要(yào)的额外收(shōu)益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你(nǐ)投资组合的(de)预期收(shōu)益(yì)率减去无风险投资的收益率的差(chà)额(é)。

　　这个数字一般(bān)情况下要(yào)大于1才有意义，否则说明你的投(tóu)资组合选(xuǎn)择是有问题的(de)。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期(qī)望的风险溢酬(chóu)就(jiù)应该越大。

　　对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是(shì)以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善的股票市场作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的(de)增(zēng)长率来估(gū)计风险溢酬未尝(cháng)不是(shì)一(yī)个好的(de)选择。

预(yù)期(qī)收(shōu)益率和无风险收益率(lǜ)有什么(me)区(qū)别(bié)

　　预期收(shōu)益率也称为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来(lái)可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般(bān)是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年(nián)利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)衡(héng)量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他(tā)们(men)的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为(wèi)期望收益率，是(shì)指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来(lái)可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化预期收益(yì)率是(shì)怎么算出来的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期限为一年所获的预期预期收益率(lǜ)，也(yě)是(shì)将当前预期收益率换(huàn)算成年预期收益率的(de)一种计算方法，计算公式(shì)为：年化预(yù)期收益率=（投资(zī)内预期(qī)收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益(yì)=投资金额×预期年化预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万(wàn)元购买了一个投(tóu)资期限为(wèi)30的理财产品，该产品的预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预(yù)期(qī)收益的(de)计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本(běn)金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是(shì)什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过程(chéng)中，七日年化预(yù)期收益率也是经(jīng)常遇到(dào)的一个(gè)概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换(huàn)算成年化率(lǜ)后得出的(de)预期收益率，常用于(yú)货(huò)币基金。

　　七日年(nián)化(huà)预期收(shōu)益(yì)率往(wǎng)往都是浮动的(de)，不代表未(wèi)来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理财(cái)产品的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)越高(gāo)的产(chǎn)品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的产(chǎn)品，预期预(yù)期收益(yì)率(lǜ)往往也(yě)越(yuè)高。

　　以上关于预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么算(suàn)出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险，投资(zī)需谨慎(shèn)。

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