预期收益率计算公式？是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式以及(jí)股票预期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收益率计算公式(shì)，债券(quàn)预期收益率计算公式，投资预期(qī)收益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编将为你整理以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期(qī)收益率也称为期望收益率的(de)。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实(shí)现的(de)收益率(lǜ)。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府短(duǎn)期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和(hé)收益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是大多数(shù)公司采用的是资本资(zī)产(chǎn)定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降(jiàng)低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们(men)的资产(chǎn)集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率的计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在(zài)衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投资对降低公司(sī)的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还有后来兴起的套利(lì)定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提(tí)供不同的预期收益率，投资者会(huì)选择拥(yōng)有(yǒu)较高预期(qī)收益率的投资组合，并不会调整收(shōu)益至均(jūn)衡。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合(hé)的(de)协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合与(yǔ)其自身的(de)协方差就是市场投资组合(hé)的方差，因此市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均资(zī)产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于(yú)0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会(huì)有个别资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这项资(zī)产的投资回(huí)报(bào)率会小于无(wú)风(fēng)险利率。

　　一般来(lái)讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项目(mù)，除非(fēi)你已经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个(gè)可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量(liàng)了一个投资者将(jiāng)其资产从无风险投资转(zhuǎn)移(yí)到(dào)一个平均(jūn)的风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的(de)预期收益率减(jiǎn)去无风险投资的(de)收益率(lǜ)的差(chà)额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说明(míng)你(nǐ)的(de)投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢(yì)酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在美国(guó)等发达市场，有完善的股票市场作为参考依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市(shì)场(chǎng)尚难得出(chū)一个合适的结论，结合国民生(shēng)产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一(yī)个(gè)好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率(lǜ)有(yǒu)什么区别

　　预期收益(yì)率也称为(wèi) 期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利(lì)率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低(dī)公司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限(xiàn)的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资 对降低(dī)公司的(de) 特(tè)有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)是(shì)怎(zěn)样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年(nián)化预(yù)期(qī)收(shōu)益率是怎么算出来的(de) 逾期年化预期收益率是指投资期(qī)限为(wèi)一年所获的预(yù)期预期收益率，也是将当前(qián)预期收益(yì)率换(huàn)算成(chéng)年预(yù)期收益率的一种(zhǒng)计算方法(fǎ)，计算公式为：年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益(yì)=投资金额×预期年(nián)化预(yù)期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财(cái)产品，该产(chǎn)品的(de)预期(qī)年化预期(qī)收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的(de)预期预期收益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计算方式会更简单(dān)：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益(yì)率是(shì)什么意(yì)思

　　在实际投资过(guò)程中(zhōng)，七日(rì)年化预(yù)期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预期(qī)收益率是指将7日的(de)平均预期收(shōu)益水平换算成年化率后一本书多重，一本书多重有一斤吗得出的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往都是浮动(dòng)的，不代表未来的年化预期收(shōu)益率，但可(kě)用于参(cān)考(kǎo)该理财产(chǎn)品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况下，预(yù)期年(nián)化预期收益率越高(gāo)的产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预期收益(yì)率往(wǎng)往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)是怎么算(suàn)出来的(de)的(de)内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

　　预期收(shōu)益(yì)率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末(mò)价(jià)格-期初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格(gé)的。关于(yú)预期收益率计(jì)算公式以及股票预期收益率计(jì)算公式，投(tóu)资组合的预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式，证券组(zǔ)合预(yù)期收益(yì)率计算公式，债(zhài)券预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，投(tóu)资预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)等问(wèn)题(tí)，小编(biān)将为你整理以下的知(zhī)识答案：

预期收益率(lǜ)是什么(me)

　　预期收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益率的(de)。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对(duì)于无风险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府(fǔ)短期(qī)债券(quàn)的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低公(gōng)司(sī)的特有(yǒu)风(fēng)险有(yǒu)好处(chù)，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用的是(shì)资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对(duì)降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来兴起的(de)套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设(shè)是投(tóu)资者会利用套(tào)利(lì)的机会获利，既如果两个投资组合面(miàn)临同(tóng)样的风险但(dàn)提供(gōng)不(bù)同的(de)预一本书多重，一本书多重有一斤吗期收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较(jiào)高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资(zī)产定(dìng)价(jià)模型为基(jī)础，结合套(tào)利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市(shì)场投资组合(hé)与其(qí)自身的协方差就是市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)方差，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资(zī)产(chǎn)的投资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的是(shì)，在投资组合(hé)中，可(kě)能(néng)会(huì)有个别资产的(de)收益率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的(de)投(tóu)资回(huí)报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避(bì)免这样(yàng)的(de)投(tóu)资项目，除非你已经很(hěn)好到做到分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可接受的(de)收益(yì)率(lǜ)，即风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了(le)一个(gè)投资者将其资产从无风险投资转(zhuǎn)移到一(yī)个平均的风(fēng)险(xiǎn)投资时(shí)所需要(yào)的(de)额(é)外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去无风险(xiǎn)投(tóu)资(zī)的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明你的投资(zī)组合选择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬(chóu)就(jiù)应该越大(dà)。

　　对于(yú)无风险收益率，一(yī)般是以政府长期(qī)债券的年(nián)利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发(fā)达市场，有完善的股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我国的情况，从股票(piào)市(shì)场尚难得(dé)出一(yī)个合适的结(jié)论(lùn)，结(jié)合国民生产总(zǒng)值的增(zēng)长率来估计(jì)风险溢(yì)酬未尝不是一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收(shōu)益率有什么(me)区别

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为 期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风(fēng)险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散(sàn)投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是(shì)怎样的？

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)，是(shì)指在(zài)不(bù)确定的条(tiáo)件下(xià)，预测(cè)的某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风(fēng)险收益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎么(me)算出来的 逾(yú)期年(nián)化预期收益率(lǜ)是指投资期限为一年所获的预期(qī)预(yù)期收益率(lǜ)，也是将当前预期收益率换算成年预期收益率的一种计算(suàn)方(f一本书多重，一本书多重有一斤吗āng)法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预(yù)期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一个投(tóu)资期限为(wèi)30的理财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的(de)预期年化预(yù)期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚好为1年，那么预期预期(qī)收益(yì)的计算方式会更简(jiǎn)单：预期年(nián)化预期收(shōu)益=本金(jīn)×预(yù)期年化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预期收(shōu)益率也是(shì)经常(cháng)遇到(dào)的一(yī)个概念，七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益率是指将7日(rì)的平均预(yù)期收益水平换算成年化率(lǜ)后得出的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币基(jī)金(jīn)。

　　七日(rì)年化预期收益(yì)率往往都是浮(fú)动(dòng)的，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但可(kě)用(yòng)于参考(kǎo)该理财产(chǎn)品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预(yù)期年化预(yù)期收益率(lǜ)越(yuè)高的(de)产品，风(fēng)险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品，预期(qī)预期收益率(lǜ)往往(wǎng)也(yě)越高(gāo)。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益(yì)率是怎(zěn)么算出来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

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