财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季(jì)报披露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商(shāng)银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及(jí)券商资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重(zhòng上一休一是什么意思，上一休一的工作好还是8小时好)仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零(líng)售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕(shuò)建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资(zī)了(le)电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金共计持有(yǒu)该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流(liú)通(tōng)股东一季度(dù)累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于(yú)今年一(yī)季度首度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)；同在(zài)一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八(bā)大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南(nán)地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质企(qǐ)业三(sān)年(nián)持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速有明显的(de)修(xiū)复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大行利(lì)润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量(liàng)平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增幅(fú)最大。需要注(zhù)意的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银(yín)行(xíng)和保险公(gōng)司的会计(jì)规(guī)则(zé)有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议关(guān)注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行(xíng)贴近中(zhōng)特估(gū)概念(niàn)，团队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银(yín)行也值(zhí)得关注(zhù)上一休一是什么意思，上一休一的工作好还是8小时好。股份行中，该团队(duì)建议关注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银行(xíng)可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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