财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经(jīng)理的(de)重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设(shè)银行、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季(jì)度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季(jì)度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季(jì)报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了(le)中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和(hé)零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持(chí)有工商银(yín)行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材(cái)料公司(sī)以及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持(chí)不变(biàn)的(de)中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十(shí)大(dà)流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年一季(jì)度首度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司(sī)第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第(dì)三；这一(yī)阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银(yín)行的(de)，还包括陈一(yī)峰(fēng)在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管(guǎn)的易(yì)方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团(tuán)队(duì)5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低(dī)点，一(yī)季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速(sù)中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一(yī)些大(dà)银行以极低(dī)利(lì)率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该(gāi)团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质(zhì)的(de)城商行，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业(yè)里最强的子(zi)版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增(zēng)速最(zuì)超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低估值黑(hēi)高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟马股，比如(rú)利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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