财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行(xíng)情的(de)催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季(jì)报(bào)披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季(jì)度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十(shí)大(dà)流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一(yī)季度(dù)大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重蜗牛是不是昆虫类仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓(cāng)行(xíng)业依次为制(zhì)造业蜗牛是不是昆虫类(yè)、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季蜗牛是不是昆虫类度(dù)起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行(xíng)第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保持不变(biàn)的(de)中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东行列后，便不(bù)曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首度减持(chí)了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多(duō)个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区的(de)农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)基(jī)金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的(de)低点，一季度(dù)的(de)收(shōu)入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国(guó)有大(dà)行利润增速(sù)大(dà)致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对营(yíng)收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增(zēng)速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的(de)农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和(hé)平安银行可以在业(yè)绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和(hé)交易。

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