今年以来基(jī)金代销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情形明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发(fā)布(bù)与基金代销机构解约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一(yī)提的(de)是，近年(nián)来由于经(jīng)营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为(wèi)，基金(jīn)公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之(zhī)间的(de)合作本就是(shì)双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基金(jīn)公司严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的(de)是(shì)，今年以来(lái)，还(hái)有方正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基金，以及海富通基(jī)金停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公(gōng)告，经与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限公司、上海凯石财(cái)富基金销售(shòu)有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公(gōng)司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理公(gōng)司旗下所机要邮寄档案怎么查询进度，机要邮寄档案怎么查询信息(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述(shù)公司不再(zài)办(bàn)理本公司旗下基金的(de)开户、认(rèn)购、申购等基金买入(rù)的相(xiāng)关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客(kè)户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上(shàng)银基金也终止了(le)与民(mín)商(shāng)基金(jīn)的基金销售(shòu)合作，上(shàng)银(yín)基金则于2月终(zhōng)止与(yǔ)该(gāi)机构的合作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统计(jì)，截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售机构的合(hé)作；5月以来(lái)，则(zé)已有9家基(jī)金(jīn)公司宣布终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目(mù)前(qián)这些代销机构(gòu)中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作(zuò)关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎(hū)每(měi)月都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累计解约11家，海富通基金今年(nián)2月(yuè)和3月分别(bié)解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约(yuē)的(de)基金销售机(jī)构(gòu)多为(wèi)中小型机构。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着代销机(jī)构数(shù)量增多及监管趋严，近几年公募基金公司(sī)对于代(dài)销(xiāo)机(jī)构的选择(zé)标(biāo)准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格(gé)筛(shāi)选基金代(dài)销机(jī)构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基金公司(sī)内部(bù)人员表示，基金公司终止与(yǔ)销售机构的合作，无(wú)非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长(zhǎng)，对基金(jīn)公司(sī)整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大(dà)；二是受到(dào)监(jiān)管处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是(shì)这些(xiē)。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以(yǐ)来(lái)权(quán)益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了对(duì)尾部销售(shòu)机构(gòu)的(de)淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华(huá)林(lín)证券董(dǒng)事(shì)总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)与代销机构(gòu)的合作，通常(cháng)是基金代销(xiāo)机构销售(shòu)能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的(de)处罚，就会很果断(duàn)地(dì)解(jiě)除合(hé)作关系(xì)。“基(jī)金公(gōng)司与基金代销(xiāo)机(jī)构的(de)合作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维(wéi)护成本与合作的潜(qián)力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销(xiāo)售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间、综合能力，以及(jí)与哪(nǎ)些(xiē)公司合(hé)作等都是考(kǎo)核的要素，其中(zhōng)，要求其公募(mù)基(jī)金销(xiāo)售保有规模排(pái)名排(pái)名(míng)前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每(měi)年要付出(chū)系(xì)统维护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责人透(tòu)露，即(jí)便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是(shì)双向选择，基(jī)金(jīn)公司希望能(néng)有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如，银行(xíng)在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的(de)服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来的基金销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来，马太(tài)效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公(gōng)募(mù)基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)渠道中(zhōng)，头部机构竞争优(yōu)势更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金销售机构(gòu)保有2.81万亿(yì)非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家(jiā)中排在末位的泛华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市(shì)场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差距(jù)十(shí)分(fēn)明显，未(wèi)上榜的独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家基(jī)金销售机(jī)构(gòu)代(dài)销数量不(bù)足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销售(shòu)行(xíng)业分(fēn)化(huà)更趋明(míng)显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据证监会(huì)网站显示，近(jìn)期深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委员会提交了(le)注(zhù)销公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销售业务许可证的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基(jī)金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国(guó)证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销售也是目(mù)前(qián)第(dì)一(yī)家主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基金(jīn)代(dài)销机构由于(yú)经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构(gòu)都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构(gòu)是由于(yú)违规等原因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基(jī)金销(xiāo)售(shòu)牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财(cái)富(fù)、财路基金、大泰金(jīn)石基金(jīn)等第三方代(dài)销机(jī)构也被吊销了(le)牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势下，未来(lái)基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰长

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