财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以(yǐ)来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材料公司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流(liú)通股东一(yī)季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司(sī)第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关(guān)注(zhù)优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合预(yù)期(qī)。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下(xià)降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力(lì)最大。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类(lèi)银(yín)行中利(lì)润增速(sù)和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子(zi)版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期的(de)中国银行，再(zài)次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的(de)低估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润和收入(rù)增(zēng)速较(jiào)好(hǎo)的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平(píng)安(ān)银行(xíng)可以在(zài)业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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