财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为(wèi)引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季(jì)度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前(qián)三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及(jí)批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股(gǔ)中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī亚洲48个国家的名字，亚洲包含哪几个国家组成)、中瓷电子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持(chí)有建设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的(de)易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度(dù)，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季(jì)度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别(bié)减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾连(lián)续多个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的(de)青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季(jì)末(mò)持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业(yè)一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润(rùn)增(zēng)速大(dà)致符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一季度(dù)息差压力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收入(rù)增速(sù)韧性最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)亚洲48个国家的名字，亚洲包含哪几个国家组成选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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