财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之王(wáng)”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也(yě)重(zhòng)仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在(zài)一季度(dù)被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多的要(yào)数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金(jīn)产品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多的(de)主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚(四月的小说集，四月的小说好看吗chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链(liàn)企四月的小说集，四月的小说好看吗业以及农药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二(èr)季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的(de)第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安(ān)信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓(cāng)招商银(yín)行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季(jì)下(xià)降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其(qí)中(zhōng)工(gōng)行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份四月的小说集，四月的小说好看吗(fèn)行总体收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行(xíng)是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交(jiāo)通银(yín)行，其(qí)次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的(de)浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平安银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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