财联社5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”只要开窗一定不会煤气中毒吗，怎么判断煤气是不是漏了众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银只要开窗一定不会煤气中毒吗，怎么判断煤气是不是漏了行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区(qū)只要开窗一定不会煤气中毒吗，怎么判断煤气是不是漏了农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了(le)苏农银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资(zī)管旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行(xíng)最多的单(dān)只基金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的公(gōng)司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股(gǔ)数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别(bié)为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年(nián)于(yú)今年一季度(dù)首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四(sì)季度(dù)末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张坤旗下易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团(tuán)队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行(xíng)业一季度(dù)收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队(duì)指出(chū)，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率(lǜ)消失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际(jì)建议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持(chí)续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安银行(xíng)可(kě)以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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