财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金(jīn)重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行(xíng)情(qíng)出(chū)现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上(shàng)市(shì)大行以及(jí)招商(shāng)银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣(róng)，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年(nián)末(mò)，在(zài)持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选A今年(nián)以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的(de)一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次(cì)为(wèi)制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主线进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季(jì)度(dù)末，中庚基金共计持有(yǒu)该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累(lèi)计减(jiǎn)持(chí)的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行(xíng)；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续(xù)减(jiǎn)持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在(zài)去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持(chí)了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银(yín)行的，还(hái)包(bāo)括陈一(yī)峰在管的(de)安信价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的是易(yì)方(fāng)达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年(nián)持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四季(jì)度的(de)低点，一(yī)季度的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行(xíng)、交行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对(duì)公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压力最大。三四(sì)月(yuè)份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团(tuán)队认(rèn)为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的(de)子版块(kuài)，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选利润增(耐克和aj哪个档次高，耐克和aj的区别鞋标zēng)速最好的交通银行，其次(cì)是(shì)收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行(x耐克和aj哪个档次高，耐克和aj的区别鞋标íng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得(dé)关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的(de)招商(shāng)银行和(hé)平安银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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