今(jīn)年(nián)以来基金代销机(jī)构(gòu)被基(jī)金(jīn)公司解约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机(jī)构(gòu)解(jiě)约(yuē)的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今年(nián)以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)终止合作。而从机(jī)构(gòu)类型看(kàn)，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机构居多(duō)，此外，也有(yǒu)银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来由(yóu)于(yú)经营不善或(huò)违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，基金公司与基(jī)金销售机构之间的合作本(běn)就是双向选择，在高质量(liàng)发展背景下，基(jī)金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构也是降(jiàng)本(běn)增效的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司(sī)旗下基金的(de)相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦领基金的(de)基金(jīn)销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金发布公告，经(jīng)与北(běi)京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石(shí)财富(fù)基金销售有限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理销售公司(sī)旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公司不(bù)再办理(lǐ)本公司旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申购等(děng)基(jī)金(jīn)买入的相关业(yè)务，只(zhǐ)保(bǎo)留赎(shú)回(huí)业务(wù)，直至(zhì)所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作，上银(yín)基(jī)金(jīn)则于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机(jī)构(gòu)的合作关(guān)系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家基金(jīn)新(xīn)增与(yǔ)民(mín)商基金的(de)销(xiāo)售合作。

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　　据中国(guó)基金报记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金公(gōng)司终止合计7家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合计17家(jiā)独立基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构的代销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣布终止了合计12家基金(jīn)代(dài)销机构的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机(jī)构中，正融基金解(jiě)除(chú)合(hé)作关(guān)系的基金公司(sī)最(zuì)多，年(nián)内已有5家；而基金(jīn)公司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月(yuè)都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累计解约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的基金(jīn)销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公司对(duì)于代销机构的选择(zé)标(biāo)准也在提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机(jī)构(gòu)，也是实现降本增(zēng)效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无非(fēi)是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量(liàng)一(yī)直得不到有效增长，对基金公司整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不大(dà)；二是受到监管处罚；三是(shì)销(xiāo)售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两(liǎng)年就(jiù)这样终止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也(yě)坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难也加速了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没(méi)有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销售能力(lì)较(jiào)弱，且又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会(huì)很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基金公司会依据(jù)自身的发展状况有选择的(de)与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募(mù)公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其(qí)中，要求其公募(mù)基金销售保有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需要(yào)对接系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便(biàn)是前(qián)100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销(xiāo)机构的(de)合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销(xiāo)机(jī)构也会对基金公司的(de)投研能力，管理规模(mó)，也(yě)有连云港灌南邮编号是多少一定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基金研(yán)究人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行(xíng)、第三方基金销售机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来(lái)说(shuō)，各有千秋，比如，银(yín)行(xíng)在渠(qú)道方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类(lèi)产品的服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实(shí)，而券商是以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服(fú)务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道(dào)和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金销售行业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最新公布的公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机(jī)构销售增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在(zài)第(dì)三方独立(lì)基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模前(qián)100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基(jī)金、天(tiān)天基金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末(mò)位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益基金销(xiāo)售有限公司(sī)，其非货币(bì)市场公募基金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首(shǒu)尾差距十(shí)分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家基(jī)金销(xiāo)售机构的代(dài)销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有(yǒu)111家基金(jīn)销售机构(gòu)代销数量不(bù)足百只(zhǐ)。而(ér)在115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代(dài)销数(shù)量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会提交(jiāo)了注销公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的申请，根据《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券投资基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理(lǐ)办法》等(děng)有关规定，中国证券监(jiān)督管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金(jīn)销售有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保险销售服务有限(xiàn)公司公募(mù)证券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也(yě)是目前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金(jīn)销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少基(jī)金(jīn)代销机构由于(yú)经(jīng)营(yíng)困难等原因(yīn)，主动注销基(jī)金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等(děng)多家机构都选择(zé)主(zhǔ)动注销(xiāo)基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构(gòu)是(shì)由于(yú)违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上海久(jiǔ)富财富基(jī)金(jīn)销售牌(pái)照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财(cái)富(fù)、财(cái)路基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被吊(diào)销(xiāo)了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将(jiāng)持续(xù)。

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