财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单(dān)只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企业以及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以及批发和(hé)零(líng)售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度(dù)增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的(de)公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能(néng)源、广(guǎn小卖部一天卖1000小卖部一天卖1000利润多少，一个小卖部一天卖1000能赚多少利润多少，一个小卖部一天卖1000能赚多少g)汇能源等(děng)煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红(hóng)利(lì)优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年持有A重仓(cāng)了(le)邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至今(jīn)已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行的第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于(yú)今年(nián)一季度(dù)首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在(zài)一(yī)季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地(dì)区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安(ān)心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速(sù)略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为(wèi)正(zhèng)增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初(chū)一(yī)些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可以在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易。

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