财(cái)联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露(lù)拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的(de)机构为(wèi)中(zhōng)泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓(cāng)持(chí)有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智硕去年四季(jì)度新发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其(qí)中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多的单(dān)只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中(zhōng八千米多少公里)均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今年(nián)以(yǐ)来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一(yī)八千米多少公里季度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业(yè)链企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备(bèi)及(jí)新能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓(cāng)股中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一(yī)年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持(chí)有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区(qū)的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了(le)诸多明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还包括陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报(bào)A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报(bào)，银行业(yè)一季(jì)度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的(de)是，一季度(dù)保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长。收入(rù)压力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述(shù)4类银(yín)行中利润(rùn)增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的(de)交(jiāo)通银行，其次是(shì)收入增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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