今年以(yǐ)来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立(lì)基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一(yī)提的(de)是(shì)，近年来由于经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基金销售机构之间(jiān)的(de)合作本就是(shì)双向(xiàng)选择，在(zài)高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构也是降(jiàng)本增(zēng)效的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公募(mù)密(mì)集(jí)终止(zhǐ)与基金(jīn)代销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日(rì)，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领(lǐng)基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售(shòu)业(yè)务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基(jī)金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北(běi)京虹点(diǎn)基(jī)金销售(shòu)有限公司(sī)、上(shàng)海(hǎi)凯石财(cái)富基金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司协商一(yī)致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理销售(shòu)公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代(dài)理有限公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再(zài)代(dài)理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公(gōng)告之日(rì)起(qǐ)，上述公司不再(zài)办理本公(gōng)司旗下基金的(de)开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的(de)相关业务(wù)，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了(le)与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的基金销售合作，上(shàng)银基(jī)金则于2月(yuè)终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商基(jī)金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金(jīn)公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立基金销售机构的(de)合作(zuò)；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作，其中包(bāo)括(kuò)1家保(bǎo)险公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销售机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)，这其中包括独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这(zhè)些代(dài)销机构中，正融(róng)基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基(jī)金解除(chú)合(hé)作关(guān)系最为频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来(lái)几乎每(měi)月都会和基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计解(jiě)约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示，随着(zhe)代销机构数(shù)量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下(xià)，严格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的(de)一大举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员(yuán)表(biǎo)示，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以(yǐ)下三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一直得(dé)不到有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是受到监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就(jiù)这样(yàng)终(zhōng)止过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月机构的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公(gōng)司(sī)与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是市场化的，要(yào)考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合作的潜力，基金公司(sī)会依据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司(sī)选(xuǎn)择基(jī)金销售公司，有一(yī)套完整的(de)基金(jīn)销售评估办(bàn)法，比如基(jī)金销售保有规模(mó)、机构(gòu)成立时间、综合(hé)能力，以及与哪些(xiē)公司合(hé)作(zuò)等都是考核(hé)的要(yào)素(sù)，其中，要(yào)求其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模排(pái)名(míng)排(pái)名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系(xì)统维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透(tòu)露，即(jí)便是前(qián)100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销机(jī)构的合(hé)作是(shì)双向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作(zuò)，头部代(dài)销机(jī)构(gòu)也会(huì)对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金(jīn)研究人(rén)士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固(gù)收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等(děng)互联网(wǎng)平台流量形(xíng)成显著护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯(hāng)实，而(ér)券商是以线下(xià)营(yíng)业部(bù)为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还(hái)是在银行渠道(dào)和头(tóu)部互(hù)联网(wǎng)公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面临的(de)重要趋势(shì)。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新公布(bù)的(de)公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明(míng)显，互联网流(liú)量(liàng)优(yōu)势继(jì)续发力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头部(bù)机构竞(jìng)争优势更为突出。截(jié)至今年一季(jì)度末，公募(mù)基金(jīn)销售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基(jī)金。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中排在末位(wèi)的泛华(huá)普益(yì)基金销售有限公司(sī)，其非(fēi)货(huò)币市(shì)场(chǎng)公募基金保有规(guī)模(mó)为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立(lì)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基金数量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中(zhōng)，还(hái)有6家目(mù)前(qián)只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司(sī寄养猫咪一个月多少钱，长期寄养宠物多少钱一个月)合(hé)作(zuò)。

　　实际上(shàng)，近(jìn)些(xiē)年来基金(jīn)销售行业分(fēn)化更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站(zhàn)显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等(děng)有(yǒu)关规定，中国证券监督管理委(wěi)员会决定注(zhù)销(xiāo)深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证的公示(shì)。永鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家(jiā)主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不(bù)少基(jī)金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因(yīn)，主动注(zhù)销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多(duō)家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规等原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布(bù)注销上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第三方代销(xiāo)机构(gòu)也被吊销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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