预期收(shōu)益率计算公式(shì)？是(shì)期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。关于预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式以及股票预期收益率计算(suàn)公式，投资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益率计算公式，债(zhài)券预期(qī)收益率计算公式，投资预(yù)期收(shōu)益率计算公式等问(wèn)题，小编将为你(nǐ)整理以下(xià)的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益(yì)率(lǜ)。对于无(wú)风险收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)短(duǎn)期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在(zài虎头是什么奢侈品牌，老虎头是什么奢侈品牌)衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)大多数公司(sī)采用的(de)是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降低公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益率的(de)计算公式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投(tóu)资对降低公司的(de)特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资产上。

　　比(bǐ)较流行的还(hái)有后(hòu)来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会(huì)利(lì)用套利的机(jī)会获利，既(jì)如果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提(tí)供不同(tóng)的预(yù)期收(shōu)益(yì)率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投资(zī)组(zǔ)合，并不(bù)会调整收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要(yào)以资本资产定价模型(xíng)为基础，结(jié)合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概念(niàn)是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资(zī)的(de)风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场(chǎng)投资组合(hé)的协方差(chà)/市场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场投资组合与其(qí)自(zì)身的协方差就是市场投(tóu)资组合(hé)的(de)方虎头是什么奢侈品牌，老虎头是什么奢侈品牌差，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资(zī)产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于(yú)1，无风(fēng)险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会有个别资产的(de)收(shōu)益(yì)率小于0，这说明(míng)，这项资产的(de)投资回(huí)报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利(lì)率。

　　一(yī)般来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样的投资(zī)项目，除非(fēi)你已经很(hěn)好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定一个可接(jiē)受(shòu)的收(shōu)益(yì)率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从无(wú)风险投资(zī)转(zhuǎn)移到一个平均的风险投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合(hé)的(de)预期收益率减去无(wú)风险投资的(de)收益率(lǜ)的差额(é)。

　　这个数字(zì)一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明你的(de)投(tóu)资组合选择是有问题(tí)的。

　　风(fēng)险越高，所期望的(de)风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府长期(qī)债券的(de)年利率为基础(chǔ)的(de)。

　　在美(měi)国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据(jù)。

　　就目(mù)前(qián)我国的情况(kuàng)，从(cóng)股票(piào)市(shì)场(chǎng)尚(shàng)难得出一个合(hé)适(shì)的结论，结合国民(mín)生(shēng)产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬未尝(cháng)不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期收益(yì)率和无风险收益(yì)率有什(shén)么区别

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为 期望收(shōu)益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的(de)是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司(sī)的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡(héng)量 市场风(fēng)险 和收益(yì)模型中，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采(cǎi)用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也(yě)称为期(qī)望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收益率的(de)公式为：资产i的(de)预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎(zěn)么(me)算出来的(de) 逾(yú)期年化预(yù)期收益率是(shì)指投资期限(xiàn)为一年(nián)所获的预期预期(qī)收益率，也是(shì)将(jiāng)当前预(yù)期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一种(zhǒng)计算(suàn)方法，计算公式为：年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益=投资金额×预期年化预期收(shōu)益率×投(tóu)资期(qī)限/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期(qī)年化预(yù)期收益率为4.5%，那么(me)你可获(huò)得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么(me)预期(qī)预期收益的(de)计算方式会更简单(dān)：预期(qī)年化预期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)也是经常遇到的一个概念，七日年化预期收益率(lǜ)是指(zhǐ)将7日(rì)的平均(jūn)预期收(shōu)益(yì)水平换(huàn)算成(chéng)年化(huà)率后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往往都是浮(fú)动(dòng)的，不(bù)代表未(wèi)来的年化(huà)预期收益率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈(yíng)利(lì)水平。

　　 一般情况下，预期年化(huà)预期收益(yì)率越(yuè)高的产(chǎn)品，风险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期限越(yuè)长的(de)产品(pǐn)，预(yù)期预期收(shōu)益率往往也(yě)越高(gāo)。

　　以(yǐ)上(shàng)关(guān)于预期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)是怎么算出(chū)来(lái)的的内容，希望对(duì)大(dà)家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公式？是期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以(yǐ)及股(gǔ)票预期收益率计(jì)算公式，投资组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益率计算公式，证券(quàn)组合预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产未来可实现的收益(yì)率。对(duì)于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短期债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初价(jià)格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投(tóu)资对(duì)降低公司(sī)的(de)特有风险有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将(ji虎头是什么奢侈品牌，老虎头是什么奢侈品牌āng)他们(men)的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较流(liú)行的(de)还有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获利(lì)，既(jì)如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同(tóng)样的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥(yōng)有较高预期收益(yì)率的(de)投资组合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本(běn)资产定价模型为基础，结合套利定(dìng)价模(mó)型来(lái)计算。

　　首先(xiān)一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合(hé)的(de)协方差/市场投资(zī)组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合的方差，因此市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需(xū)要(yào)说明的(de)是，在(zài)投资组合中(zhōng)，可(kě)能会(huì)有个别(bié)资产的(de)收益率(lǜ)小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产的(de)投资回报(bào)率(lǜ)会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目(mù)，除(chú)非你已经(jīng)很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了(le)一个投资(zī)者(zhě)将其资产从无风险投资转移到一个(gè)平(píng)均的风险投资时所需(xū)要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的(de)预期收(shōu)益率减(jiǎn)去(qù)无(wú)风险投资的收益率的差额(é)。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大于1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明你(nǐ)的投资(zī)组合选择(zé)是(shì)有问(wèn)题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国(guó)等发达(dá)市(shì)场，有完善的股票(piào)市场作(zuò)为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就目(mù)前我(wǒ)国的情况，从股票(piào)市场(chǎng)尚难得(dé)出(chū)一个合适(shì)的结论，结合国民生产(chǎn)总值的增(zēng)长率来估计风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预期收益率(lǜ)和无风险收益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预(yù)测的(de)某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们(men)的资(zī)产集中(zhōng)在有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公(gōng)司采用的(de)是 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处(chù)，但大部(bù)分投(tóu)资者(zhě)仍然将(jiāng)他们(men)的资产集(jí)中在有限的(de)几项资产上。

预(yù)期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期(qī)望(wàng)收益率，是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产(chǎn)未来可(kě)实现的(de)收益(yì)率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合(hé)的(de)预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率是(shì)指投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率换算成年(nián)预期收(shōu)益率的(de)一种计算方法(fǎ)，计算公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率=（投资(zī)内(nèi)预期(qī)收(shōu)益/本(běn)金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)=投资金(jīn)额×预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)×投(tóu)资(zī)期(qī)限/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投资(zī)期限为30的理(lǐ)财产品，该产品的(de)预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获(huò)得的预(yù)期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好为1年，那么(me)预期预期收益的计算(suàn)方式(shì)会更(gèng)简(jiǎn)单：预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实(shí)际投资过程中，七日(rì)年化(huà)预期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)将7日(rì)的平均预期收益水平换算成年化率后得出(chū)的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往往都是浮动的，不代(dài)表未来的年化预(yù)期(qī)收益率，但可用(yòng)于参考该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下(xià)，预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率越高的产品(pǐn)，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限越长(zhǎng)的产品，预期(qī)预(yù)期收益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出(chū)来的的内容，希望对大家(jiā)有所(suǒ)帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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