大(dà)家早上好！昨(zuó)夜(yè)今晨，又有很多大(dà)事(shì)发生！

　　美联储如期加息25个基点；美联储主席鲍(bào)威尔表示，尚未就是否停(tíng)止(zhǐ)加息作出明(míng)确决(jué)定！

　　美国(guó)三大股(gǔ)指随(suí)后全线(xiàn)收跌；美(měi)国证券交易委(wěi)员不会(huì)（SEC）考虑禁止做空，尽(jǐn)管市场对银行财务健康状况的担忧打压股市。

　　美银(yín)行危机愈演愈烈，西太平洋(yáng)银行盘后重挫超60％！

　　中(zhōng)概(gài)股涨跌(diē)不(bù)一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如期加(jiā)息25个基(jī)点

　　当地时(shí)间5月3日，美国联邦储备(bèi)委员会（美(měi)联储(chǔ)）发布最新的联(lián)邦公(gōng)开(kāi)市(shì)场(chǎng)委员(yuán)会（FOMC）货币政策会议纪要，根据会(huì)议纪要(yào)公布的内容(róng)，美联储将联邦基金利率目(mù)标区(qū)间上调25个(gè)基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息(xī)为自去年3月以来连(lián)续第十次加息，本轮已累(lèi)计加息500个(gè)基点(diǎn)。美联储FOMC声(shēng)明删除了此(cǐ)前暗示未(wèi)来还(hái)会加息的措辞，称(chēng)货币政(zhèng)策更(gèng)紧缩的程度程度取(qǔ)决于经济状(zhuàng)况。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，将把累积(jī)紧缩效应和政策滞(zhì)后(hòu)性纳入考量；通胀率居(jū)高不下，高(gāo)度关注通胀风险(xiǎn)；信贷(dài)环境收(shōu)紧可能(néng)会打压(yā)经(jīng)济活动(dòng)；加息(xī)决定得到FOMC委员一致(zhì)通过(guò)。

　　美联(lián)储FOMC声明(míng)删除(chú)了(le)此前暗示未来还(hái)会加(jiā)息的措辞。美联储(chǔ)FOMC声明显示(shì)，政策更紧缩(suō)的程度程度取(qǔ)决于经济；信贷(dài)紧缩(suō)的影响程度不(bù)确定；申美国(guó)银行体系(xì)是健全(quán)和(hé)有弹(dàn)性(xìng)的(de)。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以适度(dù)的速度扩张；最近数月的就(jiù)业人口增(zēng)幅是稳健(jiàn)的；对美国国债和MBS持仓(cāng)的减持速度将保持不变，即每月(yuè)减持600亿美元美债与350亿美元抵押支持(chí)证券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显(xiǎn)示交(jiāo)易员在(zài)美联(lián)储利率(lǜ)决议后已经定价6月和7月会暂停(tíng)加(jiā)息、9月会进(jìn)行(xíng)降息。

　　三菱日联美国(guó)宏(hóng)观策略主(zhǔ)管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声(shēng)明与美联储在2006年的声(shēng)明一(yī)致，当时(shí)美联储将联邦(bāng)基金利率推(tuī)高(gāo)至5.25％的(de)峰(fēng)值。他们(men)从来(lái)没有(yǒu)直截了当地说“我们结束(shù)（加息(xī)）了”，但在(zài)我看来(lái)，这是他们(men)已经是最接(jiē)近这(zhè)么(me)做(zuò)了。

　　在随后(hòu)举(jǔ)行的新闻发布(bù)会上，美联储主席鲍威尔表(biǎo)示，今天没(méi)有做出暂停加息的决定，我们将(jiāng)通过逐(zhú)次会议决定利率的结果。根据(jù)美联储自(zì)己的预测(cè)，周三(sān)的(de)加(jiā)息可能(néng)是美联储2023年的最后一(yī)次加(jiā)息。然而(ér)，鲍(bào)威尔表示，如果通胀率居高(gāo)不下，可(kě)能需(xū)要进一步收紧货币政策。

　　在过去的一(yī)年里(lǐ)，美(měi)联储(chǔ)主席鲍威(wēi)尔一再表示(shì)，在通胀得到控(kòng)制之(zhī)前，有必(bì)要继续加息。目前的年(nián)通货(huò)膨胀率为5％，仍(réng)远高于美联储(chǔ)2％的目标。

　　鲍威尔(ěr)称未定何时停止(zhǐ)加息

　　当地时(shí)间(jiān)5月3日，美联储主席(xí)鲍威尔在新闻发布会上就当天的加息(xī)决定发表讲话，表示(shì)美联储尚未(wèi)就是否(fǒu)停止加息作出明确决定。

　　鲍威尔称(chēng)，美国目(mù)前通(tōng)胀率仍然远高于2％的目标，美(měi)联储将(jiāng)“依赖数据”继续制定货币政策，未(wèi)来仍有可能继续加息(xī)。他认为需要更多数据来决(jué)定联邦基金利率是否具(jù)有(yǒu)足(zú)够(gòu)的紧缩作(zuò)用。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收购(gòu)第一共和银行(xíng)时表示，大(dà)型银行(xíng)进(jìn)行大(dà)规模(mó)收购并不是好(hǎo)政策(cè)，但是此次倒闭的银行被收购对于银行系统是个(gè)好结(jié)果，在系统(tǒng)内拥有(yǒu)不同规模的银行以实现(xiàn)不同(tóng)的目标是有价值的。

　　美联储主席鲍威尔新闻发布会要点(diǎn)总结：

　　1、利率(lǜ)政(zhèng)策：FOMC的确(què)讨论(lùn)过暂(zàn)停加息的(de)可(kě)能性(xìng)，但没有决定在5月份就这样做；感觉(jué)我们(men)离终点越来越接近；原(yuán)则上无需加息至(zhì)太(tài)高的水平。

　　2、通胀方(fāng)面(miàn)：通胀远高(gāo)于(yú)目标，但(dàn)已有(yǒu)所(suǒ)缓和(hé)，通胀压力(lì)继续高(gāo)企，要降低通胀还有(yǒu)很长(zhǎng)的路要走；如果通胀持续高(gāo)企，我(wǒ)们不会降息。

　　3、经济方面：美国(guó)可能(néng)会(huì)出现轻(qīng)微(wēi)的经济衰(shuāi)退(tuì)；经济可能面临来自(zì)紧缩信(xìn)贷的(de)阻力。

　　4、银行业危(wēi)机：地区(qū)性银行发挥非(fēi)常重要(yào)的作用；不(bù)希望大型银行进行大规模收购(gòu)；银行(xíng)业情况总体(tǐ)上有所改善；美国银(yín)行系统健康且具有弹(dàn)性(xìng)。

　　5、债(zhài)务(wù)上限：如果无法达成债(zhài)务上限协议，将对(duì)美国(guó)经济造成(chéng)“高(gāo)度不确定的”后果；美联储认为，债务上(shàng)限对(duì)前景构成(chéng)风险。

　　6、就业方面：劳动力市场有一定(dìng)的走弱(ruò)，但仍然太强(qiáng)劲；随(suí)着时(shí)间的(de)推移，工资水平(píng)仍高于2％的通胀水平；现在我(wǒ)们需要集(jí)中精力将通胀降下来；职位空缺(quē)仍然非常高；可以在不大幅提高(gāo)失业(yè)率的情况(kuàng)下(xià)给就业市(shì)场降温。

　　美(měi)国三大股指全线收跌

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止做空

　　当地时间5月3日，美联储(chǔ)宣布加息25个基(jī)点后，美国三大股指全线收跌。截至收盘(pán)，道指跌(diē)0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美(měi)国(guó)三大股(gǔ)指录(lù)得连续第三(sān)日(rì)下(xià)跌。

　　美(měi)国证交会官员表示，美(měi)国证券交易委(wěi)员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行财务(wù)健康状况(kuàng)的担忧打(dǎ)压股市。

　　科技股涨跌不一(yī)，苹果跌(diē)0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷(gǔ)歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走低，摩(mó)根大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能(néng)源股集体下跌，埃克森(sēn)美孚跌(diē)1.97％，雪佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦贝谢跌1.99％，西(xī)方石油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期固定抵押(yā)贷(dài)款利率6.5％，为三周(zhōu)来首次下降，前值6.55％。当周(zhōu)购房按揭抵押贷款申(shēn)请指数下跌2％；再融资申请(qǐng)指(zhǐ)数上(shàng)升0.8％，为连续(xù)第二周上升。

　　美(měi)国4月ADP就业人(rén)数29.6万(wàn)人，为(wèi)2022年7月以来最大增幅，预期14.8万(wàn)人，前值14.5万人。

　　美(měi)国(guó)4月Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指数方面，新订单指数大幅上升至(zhì)56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行危机愈(yù)演愈烈(liè)

　　西太(tài)平(píng)洋银行盘后重(zhòng)挫超(chāo)60％！

　　周(zhōu)三盘后(hòu)交(jiāo)易(yì)中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行）股(gǔ)价一度(dù)重挫60.61％，此前有报道称(chēng)该银行正在考虑包括自身出售的战略选择(zé)。

　　有(yǒu)报(bào)道(dào)称，PacWest一直(zhí)在(zài)评(píng)估各种选择，包括分拆或(huò)融资。报道称，由(yóu)于PacWest没有很多潜在买家对整个(gè)公司感(gǎn)兴趣，因此(cǐ)正式(shì)出售尚(shàng)未开(kāi)始。

　　自今(jīn)年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西海岸地区银行的(de)股价受到的打(dǎ)击尤(yóu)为严重，部(bù)分原因是人们担心(xīn)它们的客户基础相似。本周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出(chū)售(shòu)给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位于洛杉(shān)矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今年以来下(xià)跌了72％。周(zhōu)三(sān)，PacWest股价(jià)在常规交易时段下(xià)跌近2％，连(lián)续第五个交(jiāo)易日下跌。

　　其他地区银行在报告发布(bù)后的盘后交易中下跌，SPDR标准普(pǔ)尔地(dì)区银行ETF下跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌(diē)29％，Comerica下(xià)跌(diē)11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至(zhì)3月31日，第一季(jì)度总存(cún)款(kuǎn)减(jiǎn)少逾50亿美元，至282亿(yì)美元(yuán)。然而，该(gāi)公司表示，从3月(yuè)20日到季度(dù)末(mò)，其存(cún)款(kuǎn)净收(shōu)益(yì)为11亿美元(yuán)。PacWest还表(biǎo)示，从(cóng)3月31日到4月24日(rì)，存款又增(zēng)加了(le)7亿美元。

　　银行(xíng)板块这一(yī)大跌加剧(jù)了该行(xíng)业自周一以来的跌势。继3月(yuè)份硅谷银(yín)行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第(dì)三(sān)家倒闭的大型地(dì)区性银行。

　　摩(mó)根大(dà)通首席执行(xíng)官杰米？戴(dài)蒙周一表示，地区银(yín)行危(wēi)机的初(chū)始阶段已(yǐ)经“结束”，华尔街分析师对存(cún)款外逃问题已经得到控制持(chí)谨慎乐观(guān)态度。第一共和(hé)银行报告(gào)称，第(dì)一季度存款下(xià)降(jiàng)了约40％，这引发了人们对该银行如何(hé)能够(gòu)独立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他多(duō)数地区性银行的存款下降幅度较小，PacWest等一些银(yín)行(xíng)的存款在3月(yuè)底开始(shǐ)反(fǎn)弹。

　　不过，最(zuì)近的(de)银行倒闭以及预期的监管(guǎn)改(gǎi)革，也让人们对中型地区性(xìng)银行的长期盈利前景产生(shēng)了疑问。

　　KBW分析(xī)师David Konrad最近(jìn)在给客(kè)户的(de)报告中(zhōng)称:"我们认为，资产规模在5000亿美元至(zhì)600亿美元之间的银行是当下环境中最明(míng)显的赢家，而在800亿至(zhì)1200亿美元2004年后勤工程学院有专科吗 后勤工程学院可以当兵吗之(zhī)间的银行可能(néng)是一个(gè)无(wú)地带，因为在这个范围内的银行可能需(xū)要缩小(xiǎo)规(guī)模以(yǐ)避免(miǎn)新(xīn)的监(jiān)管(guǎn)规定，或(huò)者更积极地进行并购以扩大(dà)规模并吸收监管成本。"

　　地区银行(xíng)面临的另(lìng)一个问题(tí)是美联储进一步(bù)收紧(jǐn)的可能性。更高的(de)利率将提高(gāo)银行持有存款的成(chéng)本，同时(shí)也会降低其账面(miàn)上长期债券和(hé)贷(dài)款的市场(chǎng)价值(zhí)。

　　对这些资产市(shì)场价值的(de)担忧，是今年3月(yuè)硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤(jǐ)兑的导(dǎo)火索之一。美联储将基(jī)准(zhǔn)利率上调0.25个(gè)百分点，但是市(shì)场对未来政策(cè)走(zǒu)势分歧(qí)依(yī)然较大。

　　热门中(zhōng)概股(gǔ)涨跌不(bù)一

　　热门(mén)中概股涨跌(diē)不一，知(zhī)临集团(tuán)狂(kuáng)飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领涨中概股。此外，老虎证券涨4.76％，再鼎医药(yào)涨4.36％，亿航智(zhì)能涨(zhǎng)3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金(jīn)山云涨(zhǎng)2％。跌幅方面，乐居(jū)跌(diē)22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团(tuán)跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌(diē)4.1％，陆(lù)金所控股(gǔ)跌3.68％。中(zhōng)概新能(néng)源(yuán)汽车股涨(zhǎng)跌(diē)互现，蔚来汽车(chē)涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽车(chē)跌(diē)0.74％。

　　知临集团(tuán)一度狂飙(biāo)近300％

　　知临集(jí)团一度狂(kuáng)飙(biāo)296.43％，盘初(chū)一度(dù)触及熔断。随后涨幅收(shōu)窄(zhǎi)，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临(lín)集团是一家中(zhōng)国香(xiāng)港制(zhì)药公司，目前处(chù)于临床前阶段，致(zhì)力(lì)于开发(fā)和商(shāng)业化广(guǎng)泛的治疗(liáo)和诊断技(jì)术，以解决(jué)未满足的医(yī)疗需求。知临集(jí)团已获得其技(jì)术的独家(jiā)许可。此外，知临(lín)集(jí)团(tuán)还在开发某些(xiē)专有技术作为(wèi)候选产品。知临集(jí)团正在寻求神经病(bìng)学(xué)，传染病，胃肠病学，肿瘤(liú)学和(hé)其他疾病领(lǐng)域(yù)的治疗(liáo)和诊断项目（包括寻求使用天(tiān)然(rán)物质提取(qǔ)物或衍生(shēng)物治疗(liáo)疾病的项目）。知临集团也有(yǒu)专注于手术机器人的项目。此外，知临集团开(kāi)设了一家(jiā)医疗诊(zhěn)所，AML诊所，2018年(nián)6月，其最初的(de)重点是(shì)治疗由(yóu)现(xiàn)代久坐(zuò)不(bù)动的生活方式和人口老龄化引起的慢性(xìng)病。

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