财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银行板块(kuài)顶的速度越来越快越叫的原因火(huǒ)热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一(yī)季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星(xīng)基金(jīn)经(jīng)理的重仓(cāng)情况(kuàng)更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股中，工商银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易方达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商(shāng)行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量(liàng)成为持(chí)仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超(顶的速度越来越快越叫的原因chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在(zài)第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后(hòu)段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已连续4个(gè)季(jì)度减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第(dì)八大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)已(yǐ)在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在去年四季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个(gè)季度(dù)增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也(yě)得(dé)到了(le)诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波(bō)银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低点，一季度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行(xíng)拨(bō)备覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一(yī)季(jì)度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增长(zhǎ顶的速度越来越快越叫的原因ng)。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些(xiē)大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季(jì)度息(xī)差(chà)压力最(zuì)大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基(jī)于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利(lì)润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强(qiáng)的(de)子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的(de)招商(shāng)银行和平安银(yín)行可以在业(yè)绩真空期进(jìn)行博弈和交(jiāo)易。

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