今年以来(lái)基金代销机(jī)构被基金(jīn)公司解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机构解约的公(gōng)告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立(lì)基金销售机构居(jū)多，此外，也有(yǒu)银行和保(bǎo)险。

　　值得一提(tí)的是，近年来(lái)由于经(jīng)营不善或违规，已有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基金销(xiāo)售机构之间的(de)合作本(běn)就是双(shuāng)向选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构也是降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公(gōng)募密集(jí)终(zhōn独立事件与互斥事件的区别与联系公式，独立事件与互斥事件的区别与联系视频g)止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还(hái)有方正富邦基金、平安(ān)基金，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止了与浦领(lǐng)基(jī)金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月(y独立事件与互斥事件的区别与联系公式，独立事件与互斥事件的区别与联系视频uè)29日，长盛基(jī)金发布公(gōng)告，经与北京虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上(shàng)述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月(yuè)18日，长盛基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有(yǒu)限公司(sī)、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上(shàng)述(shù)公司(sī)不(bù)再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开户、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所(suǒ)有(yǒu)客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金(jīn)、上银基金也终止了(le)与民商基(jī)金的基金(jīn)销售合作，上银(yín)基金则于(yú)2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的合作关系(xì)，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增(zēng)与(yǔ)民(mín)商基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基(jī)金报记者统计(jì)，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基金销售(shòu)机(jī)构的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险(xiǎn)公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构、银(yín)行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机(jī)构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的(de)基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几(jǐ)乎(hū)每(měi)月(yuè)都会(huì)和基金代销机构解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及(jí)监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也在(zài)提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实(shí)现降本增效的一(yī)大举措。

　　一家(jiā)基(jī)金(jīn)公司内部人(rén)员(yuán)表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基(jī)金公(gōng)司整体基(jī)金销售贡献不大；二是独立事件与互斥事件的区别与联系公式，独立事件与互斥事件的区别与联系视频(shì)受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部(bù)人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以来权益(yì)市场低迷(mí)，基金销售困难也加(jiā)速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工(gōng)作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也(yě)表示，基(jī)金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通常(cháng)是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依据自身(shēn)的发展状况有选择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基金销售公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如(rú)基(jī)金销(xiāo)售保有规模(mó)、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素，其中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对(duì)接系(xì)统(tǒng)，每年要(yào)付出(chū)系统维护成本，很(hěn)多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该(gāi)负责人透露(lù)，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双(shuāng)向选择，基金公司希(xī)望能有销(xiāo)售能力强的机(jī)构合(hé)作，头部代销机构(gòu)也会对基(jī)金公司(sī)的投研能力，管理规模(mó)，也有一(yī)定的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基金研(yán)究(jiū)人士称，目前基(jī)金代销(xiāo)的(de)机构主要(yào)分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三方销售(shòu)渠(qú)道线(xiàn)上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网(wǎng)平台流(liú)量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更(gèng)加夯(hāng)实，而券(quàn)商是(shì)以线下营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部互(hù)联(lián)网公(gōng)司，券(quàn)商(shāng)作为后起之秀，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基(jī)金(jīn)代销行业优(yōu)胜劣汰或(huò)将持续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募(mù)基金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三(sān)方机构销(xiāo)售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基(jī)金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优(yōu)势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一(yī)季度末，公募基金销售保有规(guī)模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的(de)泛华普益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基(jī)金代销机(jī)构中，目前(qián)共有(yǒu)26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构的代(dài)销基金(jīn)数(shù)量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也(yě)有111家基金销售机构(gòu)代销数量(liàng)不足(zú)百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小型基(jī)金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券(quàn)监督(dū)管理委(wěi)员会提交了注销公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的申请，根据(jù)《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公开募集(jí)证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募(mù)证券投资基(jī)金销售业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监(jiān)局挂(guà)出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代(dài)理公司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞(jìng)争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基(jī)金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由于违(wéi)规等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富财富基(jī)金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路(lù)基金、大泰金石基金等第(dì)三方代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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