财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的(de)首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下(xià)中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至(zhì)一季度末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第(dì)二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无(wú)银行个股(gǔ)，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三(sān)安(ān)光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至(zhì)今(jīn)已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第(dì)八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年(nián)于今(jīn)年一季度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始(shǐ)减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(z夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字hí)领航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常(cháng)熟(shú)银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排(pái)名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产品，还(hái)包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队5月4日(rì)最新研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资(zī)产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持(chí)平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计(jì)规则(zé)有(yǒu)差别，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差异对(duì)利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初一些大银行以极低(dī)利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力(lì)最(zuì)大。三四月份(fèn)极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差压(yā)力后(hòu)面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注(zhù)优(yōu)质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储(chǔ)银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安(ān)银行可以在(zài)业(yè)绩真空期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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