今年以(yǐ)来(lái)基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构解约的(de)公告。截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)盱眙的邮编号码是多少啊布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看(kàn)，中小型(xíng)独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金(jīn)销售(shòu)机构之(zhī)间的合(hé)作本(běn)就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金公司严格(gé)筛(shāi)选代销机构(gòu)也是降本(běn)增效的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金的(de)相关(guān)销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止了与(yǔ)浦领基(jī)金(jīn)的基金销售合作关系(xì)。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公告，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限(xiàn)公(gōng)司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基金销(xiā盱眙的邮编号码是多少啊o)售机构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗(qí)下基金(jīn)的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎(shú)回业务(wù)，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部份额(é)。而在今年4月，西(xī)部(bù)利得基金、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民(mín)商基金(jīn)的基金销(xiāo)售合作，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基金、万家(jiā)基金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家(jiā)基金公司终止合计(jì)7家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构的(de)代(dài)销合作(zuò)，其(qí)中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月以来(lái)，则已(yǐ)有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金代销(xiāo)机构的合作，这其中包括独立基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)、银行和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融(róng)基金解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)的(de)基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来(lái)几乎(hū)每月都会和基金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选代销机(jī)构

　　助(zhù)推降本(běn)增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着(zhe)代(dài)销机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对于(yú)代销机构的选择(zé)标准也在提(tí)高。在(zài)高质量发展背(bèi)景下(xià)，严格筛选基(jī)金代销(xiāo)机构，也是实(shí)现(xiàn)降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作，无非是(shì)以下三种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基(jī)金(jīn)销量一直得不到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管处(chù)罚；三是销售(shòu)机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对(duì)尾(wěi)部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多(duō)销售(shòu)合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义，只是徒(tú)增后台(tái)盱眙的邮编号码是多少啊工作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公司终止与(yǔ)代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护(hù)成本与合作的潜(qián)力，基金公司会(huì)依据自身的(de)发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道(dào)负(fù)责人透(tòu)露(lù)，其(qí)所在公司选择基金(jīn)销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作(zuò)等(děng)都是考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机(jī)构合(hé)作后，需要对(duì)接系统，每年要付(fù)出(chū)系统维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透(tòu)露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会对基(jī)金公(gōng)司(sī)的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分为银(yín)行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天等互联网平台(tái)流(liú)量形成(chéng)显著护城(chéng)河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还(hái)是在(zài)银行渠道(dào)和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应(yīng)依然是基金销售行业所(suǒ)面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的公募(mù)基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三方(fāng)机构销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续(xù)发(fā)力，银(yín)行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方独立(lì)基金销售渠道中，头部(bù)机构(gòu)竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度末，公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场公募(mù)基(jī)金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基(jī)金合(hé)计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市(shì)场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时(shí)，也有111家基金销售(shòu)机构代销数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明(míng)显，不(bù)少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限公司向中国证(zhèng)券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)提交了注销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金销售业(yè)务许可(kě)证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金(jīn)销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券(quàn)监督管(guǎn)理委员会决定注销深(shēn)圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫(xīn)保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司(sī)公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许(xǔ)可证的(de)公示。永鑫保险销(xiāo)售(shòu)也是目前(qián)第一(yī)家主动(dòng)注销基金销售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有(yǒu)不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机(jī)构(gòu)都选择(zé)主(zhǔ)动注(zhù)销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海(hǎi)证(zhèng)监(jiān)局发(fā)布消息，宣布(bù)注销上海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财富、财路基(jī)金、大(dà)泰金石基(jī)金等第(dì)三方代销机构(gòu)也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为(wèi)，严监管态势下，未来基金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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