财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火热行(xíng)情的(de)催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异(yì)动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的(de)机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共(gòng)计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)什么的柳条填合适的词，什么的柳条填空工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季(jì)度，该产(chǎn)品十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八(bā)十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价(jià)累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地(dì)产产业链(liàn)企业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业依次(cì)为制造(zào)业、金融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股(g什么的柳条填合适的词，什么的柳条填空ǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越周期的(de)公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张(zhāng)坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四(sì)季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)；在去年(nián)四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业(yè)三年(nián)持(chí)有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质(zhì)城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有(yǒu)明显的修(xiū)复(fù)。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最(zuì)后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资(zī)产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不(bù)良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利(lì)润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的(de)农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为(wèi)，什么的柳条填合适的词，什么的柳条填空大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的(de)农业银(yín)行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和平(píng)安银行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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