财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A102693是哪个学校代码，10532是哪个学校代码也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了(le)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有(yǒu)55家(jiā)公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单(dān)只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产品第(dì)三(sān)、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行(xíng)股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企(qǐ)业以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于(yú)2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光(guāng)电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分(fēn)别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个(gè)季度减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季(jì)度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行第三、第七、第十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行的(de)第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后(hòu)，便不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021102693是哪个学校代码，10532是哪个学校代码年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持(chí)股数量(102693是哪个学校代码，10532是哪个学校代码liàng)在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)便开始减持(chí)常(cháng)熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持(chí)了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大(dà)流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经(jīng)理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行业一季度收(shōu)入增(zēng)速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利(lì)润增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强(qiáng)的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概(gài)念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结(jié)构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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