财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华(huá)旗下(xià)多只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农(nóng)药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为(wèi)该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年(nián)报(bào)显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电(diàn)力(lì)设(shè)备及新能源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管(guǎn)基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华(huá)重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持(chí)有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股东(dōng)一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基1分米等于多少米，1分米等于多少米厘米金(jīn)便开始减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年(nián)四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产品(pǐn)，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队(duì)5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入(rù)增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于1分米等于多少米，1分米等于多少米厘米2022年(nián)增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增(zēng)速有明(míng)显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次(cì)是(shì)农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费收(shōu)入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初(chū)一些(xiē)大银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队(duì)认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报(b1分米等于多少米，1分米等于多少米厘米ào)表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入(rù)增速较(jiào)好的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复(fù)的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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