财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其(qí)中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最多(duō)的单只基金产品。去(qù)年年末，在(zài)持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别(bié)为在姜诚(chéng)筑梦未来是什么意思，锦时筑梦是什么意思在管产品(pǐn)第三、第(dì)八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以及(jí)农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新(xīn)能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无(wú)银(yín)行(xíng)个(gè)股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安(ān)光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选一年均(jūn)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏(sū)农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季(jì)度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四(sì)季度(dù)，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁(níng)波(bō)银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多筑梦未来是什么意思，锦时筑梦是什么意思的单只产品，季(jì)末(mò)持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相比2022四季筑梦未来是什么意思，锦时筑梦是什么意思度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国(guó)际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正(zhèng)增(zēng)长，其(qí)中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和(hé)保险(xiǎn)公司的会计(jì)规则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极(jí)低利率消失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复(fù)的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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