财联(lián)社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首(shǒu)个交易日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排(pái)在(zài)首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度(dù)，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数(shù)据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商(s板凳的量词是一把还是一只啊 凳子可以用什么单位来表示hāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投资，重点投资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领(l板凳的量词是一把还是一只啊 凳子可以用什么单位来表示ǐng)航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季(jì)度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银(yín)行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是(shì)农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建(jiàn)行不(bù)良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险(xiǎn)公司的会计(jì)规(guī)则(zé)有差别(bié)，需要注意(yì)口径差异对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类(lèi)银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团板凳的量词是一把还是一只啊 凳子可以用什么单位来表示队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如(rú)利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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