财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活银行、常熟银行。一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资(zī)管旗(qí)下(xià)共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河(hé)金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xi再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活ǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品的(de)第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公(gōng)司这条主线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年(nián)均重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数(shù)量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一(yī)季(jì)度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三(sān)季度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股东行(xíng)列后(hòu)，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)于今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在(zài)2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁(níng)银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领(lǐng)航一季度(dù)末仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有退(tuì)出常熟(shú)银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去年(nián)四(sì)季(jì)度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰(fēng)和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zh再婚的家庭一般过得好不好，再婚的家庭一般过得好不好生活ōng)行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队(duì)指出(chū)，大行(xíng)资(zī)产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中中行(xíng)增幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要注(zhù)意(yì)的(de)是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行(xíng)总体收(shōu)入(rù)增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客(kè)户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于(yú)城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述4类银行中利(lì)润增速和收入增速(sù)韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概(gài)念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费(fèi)收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银行；机(jī)构(gòu)热(rè)门(mén)股中，估值可能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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