财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的(de)催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持(chí)有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为(wèi)重仓(cāng)工商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据(jù)而言(yán)，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计(jì)减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工几率和机率哪个正确一点，几率和机率有何不同(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以及(jí)批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的(de)第二(èr)大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力(lì)突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一(yī)年(nián)均重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、20几率和机率哪个正确一点，几率和机率有何不同22年三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在一(yī)季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一至三(sān)季度连(lián)续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金(jīn)公司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及(jí)工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基金，与此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是(shì)逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速(sù)有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是(shì)农商(shān几率和机率哪个正确一点，几率和机率有何不同g)行，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季(jì)度(dù)保费收入(rù)对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年(nián)初一(yī)些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息(xī)差压(yā)力最大。三(sān)四月份极低(dī)利(lì)率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利(lì)润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强(qiáng)，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质(zhì)的(de)城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里(lǐ)最强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中(zhōng)，常熟银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队(duì)认为(wèi)，大行贴(tiē)近(jìn)中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再次是(shì)结构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农业银(yín)行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议关(guān)注(zhù)一(yī)季(jì)报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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