财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行(xíng)、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗(qí)下(xià)富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金(jīn)及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最多(duō)的单(dān)只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等(děng)地(dì)产产(chǎn)业(yè)链(liàn)企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金融业以及(jí)批发和(hé)零售业，持(chí)仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新(xīn)能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安(ān)光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季(jì)度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该(gāi)基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司(sī)第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经(jīng)理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银行最多的(de)单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注(zhù)优(yōu)质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林(lín)加(jiā)力(lì)团(tuán)队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行业(yè)一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度(dù)保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三(sān)四月(yuè)份极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银(yín)行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的(de)交通银行，其次(cì)是(shì)收入增速(sù)最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一(yī)季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利(2020湖南交通工程学院学费多少钱一年呢，湖南交通工程学院费用ight: 24px;'>2020湖南交通工程学院学费多少钱一年呢，湖南交通工程学院费用lì)润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博(bó)弈和交易。

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