此(cǐ)外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金(jīn)网最新数(shù)据显示(shì)，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第(dì)八十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商(shāng)银(yín)行成(chéng)为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一(yī)季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，周智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一年均(jūn)重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏最小的非负整数是多少数，最小的非负整数是什么意思农银(yín)行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一(yī)年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减持(chí)常熟银(yín)行(xíng)。去年四(sì)季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已分(fēn)别(bié)减持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(q最小的非负整数是多少数，最小的非负整数是什么意思ián)，丘栋荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南(nán)地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到(dào)了诸多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增(zēng)速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是(shì)股(gǔ)份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续关(guān)注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近(jìn)中(zhōng)特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的(de)浙商银(yín)行；机构热(rè)门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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