财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度也(yě)重仓夜游鸟可以吃吗，夜游鸟吃了有什么好处了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外(wài)，还有(yǒu)张清华旗(qí)下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基(jī)金(jīn)产品。去(qù)年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别(bié)为在(zài)姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的(de)第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟(shú)银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银(yín)行的基(jī)金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一(yī)季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入(rù)增(zēng)速中(zhōng)行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收入增速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大(dà)银行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行(xíng)财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增(zēng夜游鸟可以吃吗，夜游鸟吃了有什么好处)速最好的(de)交通(tōng)银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团(tuán)队建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修(xiū)复的招商银(yín)行和(hé)平安银行可以在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈和交易。

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