财联社5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有(yǒu)上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的(de)机(jī)构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫(hè)然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下(xià)中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建(jià说女的炮台是什么意思，说女生是炮台啥意思n)行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重仓行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代(dài)“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建(jiàn)信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中(zhōng)后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力突(tū)出(chū)、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)持有建设银行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾(céng)在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起，中庚基(jī)金便开始减说女的炮台是什么意思，说女生是炮台啥意思(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持(chí)了(le)8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持(chí)了(le)常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大(dà)行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一(yī)季(jì)度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以一季(jì)度息差(chà)压力最大。三(sān)四月(yuè)份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利(lì)润增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业(yè)银(yín)行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可(kě)以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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