财联社5月(yuè)5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情(qíng)的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基(jī)金(jīn)经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去(qù)年四(sì)季度新发产品在今年(nián)一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区(qū)农(nóng)商行(xíng)的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据(jù)而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过(guò)去的(de)一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓(cāng)占(zhàn)净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周(zhōu)智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该产品的(de)第二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公(gōng)司(sī)这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资(zī)，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三安光(guāng)电等(děng)半导体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农银(yín)行第马云看未来商铺的前景(dì)三、第七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不变(biàn)的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十马云看未来商铺的前景(shí)大流通股东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持(chí)苏农银行；同在(zài)一(yī)季度减持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已(yǐ)在2022年(nián)一(yī)至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，重仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年(nián)持有退(tuì)出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个季(jì)度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地(dì)区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数(shù)量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的(de)易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速(sù)略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修(xiū)复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商(shāng)行业(yè)绩(jì)最好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保(bǎo)费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有差别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入(rù)增(zēng)速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是(shì)由于1月1号(hào)贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低(dī)利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质(zhì)的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收入增速(sù)最超预(yù)期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也(yě)值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的(de)招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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