财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热(rè)行(xíng)情的催化下(xià)，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据(jù)和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行(xíng)情出(chū)现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况(kuàng)更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季(jì)度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度(dù)末，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中(zhōng)世上真有孙悟空存在吗，世界上有没有孙悟空泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新数(shù)据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业、金融业以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报(bào)显示(shì)，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设备及新能(néng)源等(děng)行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了(le)建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一季度(世上真有孙悟空存在吗，世界上有没有孙悟空dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有(yǒu)建(jiàn)设银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行(xíng)，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有分(fēn)别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八(bā)大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟(shú)银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银(yín)行(xíng)、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末(mò)，在(zài)一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是(shì)易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及(jí)张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速(sù)最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的(de)中国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较(jiào)高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银(yín)行；机构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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