财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五(wǔ)一劳(láo)动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行情(qíng)的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智(zhì)硕去年四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资(zī)管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银(yín)行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前(qián)三大重仓行业依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的(de)第(dì)二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一(yī)季(jì)度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大(dà)流通股东(dōng)一季度(dù)累(lèi)计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是(shì)大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得(dé)到了诸多明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第(dì)一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为(wèi)正(zhèng)增长，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(ji手机扩展内存是什么意思āo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需(xū)要注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负增长。收入压(yā)力(lì)主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在(zài)上述4类(lèi)手机扩展内存是什么意思银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利润(rùn)增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速(sù)较好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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