预期收益(yì)率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。关(guān)于预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式以及股票预期(qī)收益(yì)率计算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预(yù)期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，债券预期收益率计算公式，投资预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)大多数公司采用的是资本(běn)资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低(dī)公司的(de)特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公(gōng)式(shì)

　　期(qī)望收益(yì)率=(期(qī)末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风(fēng)险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至今大(dà)多数公(gōng)司(sī)采用的是资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散投(tóu)资对降低(dī)公司的(de)特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行(xíng)的(de)还(hái)有后(hòu)来兴(xīng)起(qǐ)的(de)套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利(lì)用(yòng)套利的(de)机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临(lín)同样的风险但(dàn)提供不同的预期收益(yì)率(lǜ)，投资者会选择拥有较高(gāo)预期收(shōu)益率(lǜ)的投(tóu)资组合，并不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产定价模(mó)型为(wèi)基(jī)础，结合套利定价模(mó)型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组合(hé)的协方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市场投资组合与(yǔ)其自身的协方差就(jiù)是市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差，因(yīn)此(cǐ)市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风险大于(yú)平均资产的投资β值大于(yú)1，反(fǎn)之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合(hé)中，可能会有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的投资(zī)回报(bào)率(lǜ)会小于(yú)无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免这样的(de)投资项目(mù)，除非你已(yǐ)经很好到(dào)做到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的(de)收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者(zhě)将其资产从无风险投资转移到(dào)一个平均的风(fēng)险(xiǎn)投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资(zī)组合的预(yù)期收益率减(jiǎn)去无(wú)风险投资的收益率的(de)差(chà)额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要大于1才有意义(yì)，否则说明你的投资(z苏州市相城区邮编是多少ī)组合选(xuǎn)择是(shì)有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般是以政府长期(qī)债(zhài)券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票(piào)市场(chǎng)作为参(cān)考依(yī)据(jù)。

　　就(jiù)目前(qián)我(wǒ)国(guó)的情况(kuàng)，从(cóng)股票市场尚(shàng)难得(dé)出一个合适的结论，结合国民生产总值的(de)增(zēng)长率来估计风险溢(yì)酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预(yù)期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什么区别

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也称为(wèi) 期望收益率，是指在不(bù)确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。

　　对(duì)于(yú)无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本(běn)资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今(jīn)大多数(shù)公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公(gōng)式(shì)为(wèi)：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期(qī)收益(yì)率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资(zī)期限为一年所获的预(yù)期预(yù)期收益(yì)率，也是将当前预期(qī)收益率换算成年预(yù)期收(shōu)益率的(de)一种计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资(zī)内预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了一个投资期限为(wèi)30的理财(cái)产(chǎn)品，该产品的预期(qī)年化预(yù)期收益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期(qī)收益的(de)计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期年化预期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期(qī)收益(yì)率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期(qī)收益率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一个概念，七(qī)日年化预(yù)期(qī)收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益水平换算(suàn)成年化率后得出的预(yù)期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮动(dòng)的，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理(lǐ)财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况下，预(yù)期年化(huà)预期收益(yì)率越高的(de)产品，风险也越大。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期限越长的(de)产品(pǐn)，预期预期收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关(guān)于(yú)预(yù)期(qī)年化(huà)预期收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的的内(nèi)容，希(xī)望(wàng)对大(dà)家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财(cái)有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公式？是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于预期(qī)收益率计算公式以及股票预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投资组合(hé)的预期收(shōu)益(yì)率计算公式，证券组合预(yù)期(qī)收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式，债券(quàn)预(yù)期收益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为(wèi)你(nǐ)整理(lǐ)以下(xià)的知识(shí)答案：

预期收(shōu)益率(lǜ)是什么

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期(qī)望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可实(shí)现的收益率。对于(yú)无风险收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期(qī)债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益模(mó)型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是大多数(shù)公司采用的是(shì)资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公司的(de)特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他(tā)们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计算公式

　　是期(qī)望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价格(gé)

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降低公司(sī)的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处(chù)，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还(hái)有(yǒu)后(hòu)来(lái)兴起的套(tào)利定(dìng)价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会(huì)利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面(miàn)临同(tóng)样的(de)风险(xiǎn)但提供不同的预期收益率(lǜ)，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的投(tóu)资组合，并不会调(diào)整收益(yì)至均衡(héng)。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为(wèi)基(jī)础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市(shì)场投资(zī)组合的(de)协(xié)方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差(chà)就是市场投资组合的(de)方(fāng)差(chà)，因此市(shì)场投资组合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于平均(jūn)资产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合(hé)中(zhōng)，可(kě)能会有(yǒu)个别资产的收益率(lǜ)小于0，这(zhè)说明(míng)，这项资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小(xiǎo)于无(wú)风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般(bān)来讲，要避免这样的(de)投(tóu)资项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一(yī)个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了一个投资者将其资(zī)产从无风险投(tóu)资转移到(dào)一个平均的风险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收(shōu)益(yì)率减去无(wú)风险投资(zī)的收益(yì)率的差(chà)额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大(dà)于(yú)1才(cái)有意(yì)义，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)长期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场(chǎng)作(zuò)为参考依据。

　　就目(mù)前我国的(de)情况，从(cóng)股票(piào)市场尚难得(dé)出(chū)一个合适的结(jié)论，结合国民生产总值(zhí)的增(zēng)长率来估计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和无(wú)风险收(shōu)益率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也(yě)称(chēn苏州市相城区邮编是多少g)为 期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)，是(shì)指在(zài)不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产未来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采用的(de)是(shì) 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低(dī)公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎ苏州市相城区邮编是多少n)集(jí)中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市(shì)场(chǎng)风险 和(hé)收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投(tóu)资者仍(réng)然将他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限的(de)几(jǐ)项资产上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公式是(shì)怎样的(de)？

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确定的条件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某资产(chǎn)未来可(kě)实现的收益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公式为(wèi)：资产i的(de)预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化预期收益(yì)率是怎么(me)算出来(lái)的 逾期年化(huà)预期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资期(qī)限为一年所获的(de)预期预期(qī)收(shōu)益率，也是(shì)将当(dāng)前预期收益率换算成年预期收益率的(de)一(yī)种计算方法，计算公(gōng)式为：年化预(yù)期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资金额×预期年化预(yù)期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用(yòng)1万(wàn)元购买了(le)一个投资期(qī)限为30的理财产品，该(gāi)产品(pǐn)的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什么意(yì)思

　　在(zài)实(shí)际(jì)投资过(guò)程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常遇(yù)到(dào)的一个概念，七日(rì)年化(huà)预期收益率是(shì)指(zhǐ)将7日的平均预(yù)期(qī)收益水(shuǐ)平换算成(chéng)年化率(lǜ)后得出的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未(wèi)来(lái)的(de)年化(huà)预期收益率，但可用于参考该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预期年化(huà)预期收益率越(yuè)高的产品，风(fēng)险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长的产品(pǐn)，预期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收益率是(shì)怎么算出来的的内容，希望对(duì)大(dà)家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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