财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的(de)单频繁梦见一个人是缘尽吗，频繁梦见一个人是不是缘尽只产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季(jì)度末(mò)数(shù)据(jù)显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管(guǎn)旗(qí)下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言(yán)，较去(qù)年四季(jì)度(dù)，机构(gòu)共计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓行业(yè)依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融(róng)业以及(jí)批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有工商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产频繁梦见一个人是缘尽吗，频繁梦见一个人是不是缘尽品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行(xíng)业(yè)的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管(guǎn)基金前(qián)十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光(guāng)电等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新(xīn)能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银(yín)行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流通股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在(zài)一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚(gēng)基金(jīn)便(biàn)开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东。同期，中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟银(频繁梦见一个人是缘尽吗，频繁梦见一个人是不是缘尽yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其(qí)中中行收入(rù)增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注(zhù)意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商(shāng)行。城商(shāng)行(xíng)是行业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行(xíng)，其(qí)次是收(shōu)入增速最超(chāo)预期的(de)中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利(lì)润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银(yín)行(xíng)可以在业绩(jì)真空期进(jìn)行博(bó)弈和交易(yì)。

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