财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)机(jī)构为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年(nián)四季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人)苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗(qí)下(xià)中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金(jīn)产(chǎn)品。去(qù)年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰(tài)星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规(guī)模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益(yì)比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十大流(liú)通股东(dōng)一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)后(hòu)，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度(dù)保持(chí)不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四(sì)季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行(xíng)的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人达安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城(chéng)商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资产(chǎn)质量平(píng)稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入(rù)增速负(fù)增长。收入(rù)压(yā)力主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低(dī)利率去抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大。三四月(yuè)份极低利(lì)率消(xiāo)失后(hòu)，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类银(yín)行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增(zēng)速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易。

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