今年以来基(jī)金代(dài)销机构被基(jī)金公司解约的(de)情(qíng)形明显增多。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家基金公(gōng)司发布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外(wài)，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营不(bù)善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已有(yǒu)多家基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金公司与基金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合作本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发(fā)展背(bèi)景下，基金公(gōng)司(sī)严(yán)格筛选代销机构也是(shì)降(jiàng)本(běn)增效的主流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基(jī)金发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗下(xià)基金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停(tíng)止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金的基(jī)金销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发布公(gōng)告，经与北京虹(hóng)点基(jī)金销售有(yǒu)限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗下(xià)所有公(gōng)募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方(fāng)德(dé)保险代(dài)理有(yǒu)限公(gōng)司、民商(shāng)基金(jīn)销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司(sī)旗下(xià)所有公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相关(guān)业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户(hù)赎回(huí)全部份额。而在今年(nián)4月，西(xī)部利(lì)得基(jī)金、上银基金也终止了与民(mín)商基金的基(jī)金销售合作，上银基(jī)金则(zé)于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新(xīn)增与民商基金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者(zhě)统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了(le)合(hé)计17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销合作，其中包(bāo)括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的(de)合作；5月以(yǐ)来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其中包括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前(qián)这些代销机构(gòu)中(zhōng)，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合(hé)作关系最为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基(jī)金代销(xiāo)机构解(jiě)除合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别(bié)解除(chú)5家(jiā)合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约(yuē)的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机构数量增多及监管(guǎn)趋严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于代(dài)销机构的选择标(biāo)准也在(zài)提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛(shāi)选基(jī)金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司(sī)内(nèi)部人员表示(shì)，基(jī)金公司(sī)终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无非(fēi)是(shì)以下三种情况：一(yī)是基金销量一直得不到有效(xiào)增(zēng)长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不(bù)大；二是受到(dào)监管处(chù)罚；三(sān)是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就是这(zhè)些。”但(dàn)该内部(bù)人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也(yě)加速(sù)了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销售合(hé)作(zuò)机构，没有太(tài)大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台(tái)工(gōng)作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经理贾(jiǎ)志也(yě)表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚(fá)，就会很果断地解除合作关系(xì)。“基(jī)金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作(zuò)的(de)潜力，基金公(gōng)司会(huì)依据(jù)自身的(de)发展状况(kuàng)有选择的与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠(qú)道负责人透(tòu)露，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评(píng)估办法，比如基金销售保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公司合(hé)作等都(dōu)是考核的(de)要(yào)素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售机构合(hé)作后，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年(nián)要付出系统(tǒng)维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一(yī)年的保有(yǒu)量也(yě)没有多(duō)少(shǎo)，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了(le)成本(běn)。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名(míng)，也有相(xiāng)当一部分达不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金(jīn)代(dài)销机构的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金公司(sī)希望(wàng)能(néng)有(yǒu)销售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第(dì)三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各(gè)有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市场，主要(yào)还(hái)是在银(yín)行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行(xíng)业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临(lín)的重(zhòng)要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基(jī)金销售(shòu)保有量数据显示(shì)，一季度(dù)，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为(wèi)明显(xiǎn)，互联(lián)网流量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优(yōu)势更为(wèi)突出。截至今(jīn)年一季度末，公募基金销(xiāo)售保有规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基金销售机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场(chǎng)公(gōng)募基(jī)金(jīn)。而前三(sān)名(míng)蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货(huò)币市场(chǎng)公(gōng)募(mù)基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未(wèi)上榜(bǎng)的(de)独立基金销售机构保有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销(xiāo)机构中，目前(qián)共有26家基金销售机构的代(dài)销(xiāo)基金数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家(jiā)基(jī)金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销数(shù)量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年(nián)来基金(jīn)销售行业(yè)分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司(sī)向中国证券监督(dū)管理委员会提交了注销(xiāo)公募(mù)证券投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金法》《公(gōng)开募集(jí)证券投资基金销(xiāo)售机构监督(dū)管理办法》等(děng)有关规定，中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了注销(xiāo)永鑫保险销售(shòu)服务有限公(gōng)司公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家(jiā)主动注销基金销售牌(pái)照的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有(yǒu)不(bù)少基金代销机构由于经(jīng)营(yíng)困(kùn)难等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南(nán)安存(cún)基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都选择主动注销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消(xiāo)息，宣布注销(xiāo)上海久富(fù)财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机(jī)构(gòu)也(yě)被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人士(shì)认为，严监管态彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方(tài)势(shì)下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

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