财联社(shè)5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商(shāng)行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而(ér)言，较去(qù)年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金以(yǐ)及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三(sān)大(dà)重仓行业依次(cì)为制造业(yè)、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该(gāi)产品的(de)第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银(yín)行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光(guāng)电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别持有建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大(dà)行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使(shǐ)较上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)第(dì)三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三(sān)季(jì)度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三(sān)季度(dù)连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字股数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基(jī)金便开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出(chū)常熟银行十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐(lài)。截至(zhì)一(yī)季(jì)度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易(yì)方(fāng)达基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议(yì)关注优质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最(zuì)新研(yán)报(bào)，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入(rù)增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的(de)会(huì)计规则(zé)有差(chà)别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还(hái)有年(nián)初一些大(dà)银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行(xíng)中利(lì)润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城(chéng)商行(xíng)，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的(de)交(jiāo)通(tōng)银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如(rú)利(lì)润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银(yín)行可以在业(yè)绩真空期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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