财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地(dì)区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)3只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度(dù)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓(cāng)工商银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过去(qù)的(de)一季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三(sān)大重(zhòng)仓行业(yè)依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的(de)周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银行。今年(nián)以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配(pèi)置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金(jīn)更是大(dà)手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个季度(dù)增持过(肠粉用什么粉做最好，肠粉一般用什么粉做的guò)常(cháng)熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的(de)青睐(lài)。截至一季度(dù)末(mò)，在一(yī)众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多(duō)的(de)产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年(nián)持有(yǒu)、以及(jí)张清华(huá)在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达(dá)丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低(dī)点，一季度的收入(rù)增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好，其次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利肠粉用什么粉做最好，肠粉一般用什么粉做的(lì)润增速大(dà)致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和(hé)建(jiàn)行(xíng)不(bù)良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差(chà)异对利(lì)润(rùn)的(de)影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一肠粉用什么粉做最好，肠粉一般用什么粉做的些(xiē)大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对(duì)公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压(yā)力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上(shàng)述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和收(shōu)入增(zēng)速韧(rèn)性最(zuì)强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银(yín)行，其(qí)次(cì)是收(shōu)入(rù)增速最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收(shōu)入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行(xíng)和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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