预期收益率计(jì)算公式(shì)？是期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格的。关于(yú)预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式以及股票预期收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收益率计算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投资(zī)预期(qī)收益(yì)率计算公式等(děng)问题，小编将为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的(de)条(tiáo)件下，预测的某资产未来(lái)可实(shí)现的收益率。对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是(shì)大多(duō)数公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管(guǎn)分(fēn)散投资(zī)对降低公司(sī)的(de)特有风险有(yǒu)好处(chù)，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收益率的计算公(gōng)式

　　期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末(mò)价(jià)格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降(jiàng)低公司(sī)的特有风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有(yǒu)后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投(tóu)资者会(huì)利用套(tào)利的机会(huì)获利(lì)，既如(rú)果两个投资组合面临同样(yàng)的风险但提供不同的(de)预期收益率，投(tóu)资者会选择拥(yōng)有(yǒu)较高预(yù)期收(shōu)益率的投(tóu)资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为(wèi)基础(chǔ)，结合套利定价模(mó)型(xíng)来计算。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组(zǔ)合与(yǔ)其自(zì)身的(de)协方差就是(shì)市场投资组(zǔ)合的(de)方差，因(yīn)此市(shì)场投资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在投(tóu)资(zī)组合中，可能(néng)会有个别资(zī)产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这(zhè)说明，这项资产的(de)投资回(一澳币兑换多少人民币汇率，一澳币换多少人民币？huí)报率会小于无(wú)风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资(zī)项目(mù)，除非你已经很(hěn)好到做到分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可(kě)接受(shòu)的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从无风(fēng)险(xiǎn)投资转移(yí)到(dào)一个(gè)平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的(de)预(yù)期收益率减去无风险投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般(bān)情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明(míng)你(nǐ)的投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险溢酬就(jiù)应该越大(dà)。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在(zài)美国等(děng)发达市场，有完善的(de)股票市场作(zuò)为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票市场尚难(nán)得出(chū)一(yī)个合适的结(jié)论，结合国民生产(chǎn)总值的增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期收益率和无风险收益率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期(qī)收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益(yì)率，是指(zhǐ)在(zài)不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政府(fǔ)短(duǎn)期债券的(de)年(nián)利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对(duì)降低(dī)公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的(de)几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式(shì)是(shì)怎样的(de)？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率，是指在(zài)不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资产未来可(kě)实(shí)现的收益率。

　　预期收益率的(de)公式(shì)为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期收(shōu)益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的(de)风险溢(yì)酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年(nián)化(huà)预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出(chū)来(lái)的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获(huò)的预(yù)期预(yù)期收益率(lǜ)，也是将当前预期收(shōu)益率换算成年预(yù)期(qī)收(shōu)益率的一种计算方法，计算公式为：年(nián)化预期收益率=（投资内(nèi)预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一(yī)个投资(zī)期限(xiàn)为30的理财产品，该产品的预(yù)期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可(kě)获得的(de)预期(qī)预期收(shōu)益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方(fāng)式(shì)会(huì)更(gèng)简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么(me)意(yì)思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化预期收益率也(y一澳币兑换多少人民币汇率，一澳币换多少人民币？ě)是(shì)经常遇到的一个概念(niàn)，七日年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未来(lái)的年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率，但可用于参考该(gāi)理财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期收益(yì)率越高(gāo)的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预(yù)期收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)怎么算(suàn)出(chū)来的的内容，希(xī)望(wàng)对大家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财有风险(xiǎn)，投资(zī)需谨(jǐn)慎(shèn)。

　　预(yù)期收(shōu)益率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期(qī)收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式，债(zhài)券预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投资预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式等问题(tí)，小编(biān)将为(wèi)你(nǐ)整理(lǐ)以下的(de)知识答案(àn)：

预期收益率(lǜ)是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率的。

　　是指(zhǐ)在不(bù)确(què)定(dìng)的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)大多数公司采用的是(shì)资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散投(tóu)资对降低(dī)公司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算公式(shì)

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计算(suàn)公式

　　期(qī)望收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还(hái)有(yǒu)后来(lái)兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获利，既如(rú)果两个(gè)投(tóu)资组合面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会(huì)选择拥有较(jiào)高预期(qī)收益率的投(tóu)资组合，并不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资(zī)产定(dìng)价模型为基(jī)础，结合(hé)套利定价模(mó)型来计算。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资的风(fēng)险程度(dù):

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差/市场投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市(shì)场投资组合与其自身(shēn)的协方差(chà)就(jiù)是市场投(tóu)资组合的方差，因此市(shì)场投资组合(hé)的β值永远等于(yú)1，风险大于平均资产(chǎn)的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投资组合中，可能会有(yǒu)个别(bié)资(zī)产的收益率小于0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会(huì)小于无风险利(lì)率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可接受的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量(liàng)了一个投资者将其(qí)资产(chǎn)从无风险投资转移到一个平(píng)均的(de)风险投(tóu)资(zī)时所(suǒ)需要的额(é)外收益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投(tóu)资(zī)组合(hé)的预期(qī)收益率减去(qù)无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是(shì)有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府长期债券的年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的(de)股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合(hé)适(shì)的结论(lùn)，结合国(guó)民生产总值(zhí)的(de)增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收益率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期收益率也称(chēng)为 期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指(zhǐ)在(zài)不确(què)定(dìng)的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和(hé)收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采用的(de)是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司(sī)的(de) 特有风险 有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市(shì)场(chǎng)风险 和收益(yì)模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至(zhì)今(jīn)大多(duō)数(shù)公司采(cǎi)用的(de)是(shì) 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好处(chù)，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然(rán)将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称(chēng)为期望(wàng)收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可实(shí)现的收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益率的公(gōng)式(shì)为：资(zī)产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾期年化预(yù)期收益率是(shì)指投资(zī)期限为一(yī)年所(suǒ)获的预期预期收益率，也是将当前(qián)预期收益(yì)率换(huàn)算成年预(yù)期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计(jì)算公式(shì)为：年(nián)化预期收益率=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期收益=投资金(jīn)额×预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)×投资(zī)期(qī)限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期(qī)年化预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好(hǎo)为(wèi)1年(nián)，那么预(yù)期(qī)预期(qī)收益的(de)计算方式会更简单：预期年(nián)化预期收益(yì)=本金×预期年化预(yù)期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期收益(yì)率是什么意思

　　在实(shí)际(jì)投资过程中，七日年化预期(qī)收益率也是(shì)经常遇到的一个概念，七(qī)日(rì)年化预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期(qī)收益水平换算成年化率后得出的预期收益率(lǜ)，常用于(yú)货币基(jī)金。

　　七(qī)日年(nián)化(huà)预期收益(yì)率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参考该理财产(chǎn)品的盈利水平(píng)。

　　 一(yī)般情况(kuàng)下，预期年化预期收益(yì)率(lǜ)越(yuè)高的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长(zhǎng)的产品，预期(qī)预期(qī)收(shōu)益(yì)率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期年化预期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的的内(nèi)容(róng)，希望对大家(jiā)有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财(cái)有风(fēng)险，投资需谨(jǐn)慎。

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