财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的(de)机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉(yù)为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农(nóng)银行(xíng)前(qián)十(shí)大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公募(mù)基(jī)金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地产产业(yè)链企业(yè)以及农药化(huà)工企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持(chí)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期(qī)的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点(diǎn)投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设备及新能(néng)源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前(qián)十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第(dì)十大(dà)流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基(jī)金便开始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南(nán)地区(qū)的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓(cāng)宁波(bō)银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲)招商(shāng)银(yín)行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲tiān)富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报，银(yín)行业一季(jì)度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是(sh那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌，那些孤独的人啊夜晚是否还回家是什么歌曲ì)大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降，中行(xíng)下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费(fèi)收(shōu)入(rù)对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计(jì)规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意口径(jìng)差(chà)异(yì)对利(lì)润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长。收入压力(lì)主要是由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以一季度息(xī)差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议(yì)关注一季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期(qī)进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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