财(cái)联(lián)社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度末(mò)，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据而(ér)言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量(liàng)成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发(fā)和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司(sī)这条主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电(diàn)子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体材料(liào)公司(sī)以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业(yè)链(liàn)公(gōng)司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季(jì)度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持(chí)有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多(duō)个(gè)季(jì)度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大(dà)手笔减持(chí)常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一(yī)季度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去(qù)年(nián)四(sì)季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连(lián)续(xù)多(duō)个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排(pái)名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方(fāng)达优质企业(yè)三(sān)年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际(jì)林(lín)加力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季(jì)度的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符(fú)合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建(jiàn)行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)指出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大。需要注意(yì)的是主动买单的女孩的性格，主动买单的女孩子是什么样的人，一(yī)季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规(guī)则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号(hào)贷款(kuǎn)重定价(jià)导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利率很(hěn)低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行以(yǐ)极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的子(zi)版块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入(rù)增速最(zuì)超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖(gài)率较高的(de)农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关(guān)注一季(jì)报(bà主动买单的女孩的性格，主动买单的女孩子是什么样的人o)不错的低(dī)估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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