预期(qī)收(shōu)益率计(jì)算公式？是(shì)期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期初价格的(de)。关于预期收益率计(jì)算公式以及(jí)股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证券组(zǔ)合预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计(jì)算公式，投资预期收(shōu)益率计算公式(shì)等(děng)问(wèn)题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知识答案(àn)：

预(yù)期(qī)收益率是什么

　　预期(qī)收益(yì)率也称为期望收益率(lǜ)的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可(kě)实现的收益率。对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险(xiǎn)和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是资(zī)本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益率计算公(gōng)式(shì)

　　是(shì)期(qī)望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格-期(qī)初价全国文明城市几年评选一次 全国文明城市是不是终身制格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大(dà)多数(shù)公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低(dī)公司的(de)特(tè)有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是(shì)投资(zī)者会利用套利的机会获利，既如果两(liǎng)个投资组合(hé)面(miàn)临同样的风(fēng)险但提供不同的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，投资者会选(xuǎn)择拥有较高预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资(zī)本资(zī)产(chǎn)定价模型(xíng)为基础(chǔ)，结(jié)合套利定价模型来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的(de)β值=资(zī)产i与(yǔ)市场投资(zī)组(zǔ)合的协方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市(shì)场投资组合与其(qí)自身的协方差(chà)就是市场投资组(zǔ)合(hé)的方差，因(yīn)此市场投资组合的(de)β值(zhí)永远等(děng)于1，风(fēng)险大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产(chǎn)的(de)投资回报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样的投资项(xiàng)目(mù)，除非(fēi)你已经很(hěn)好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)衡(héng)量(liàng)了(le)一个(gè)投资者(zhě)将其资产从无风险投资(zī)转移(yí)到(dào)一(yī)个平均的风险投资时(shí)所需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的预(yù)期收益率减去无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益率的差额。

　　这(zhè)个数(shù)字一(yī)般(bān)情况下要大于(yú)1才有意义，否则说(shuō)明(míng)你的投资组合选(xuǎn)择是有问(wèn)题的(de)。

　　风(fēng)险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越大(dà)。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是(shì)以政府长期(qī)债(zhài)券(quàn)的(de)年利率为基(jī)础的(de)。

　　在美国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参(cān)考依据。

　　就目(mù)前我国的情况，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚难(nán)得出(chū)一个合适的结(jié)论，结(jié)合国(guó)民生产(chǎn)总值的增长率来估计风险溢(yì)酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi) 期望(wàng)收益率，是(shì)指在不(bù)确定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是以政府短期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的(de)几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风(fēng)险 和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采用(yòng)的是 资本资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大(dà)部(bù)分(fēn)投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的(de)几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率，是(shì)指在不(bù)确定的条件下，预测(cè)的某资产未来(lái)可实现的(de)收(shōu)益率。

　　预(yù)期收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓(tuò)展资(zī)料

　　预期(qī)年化(huà)预期收益率是怎么算出来的(de) 逾期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率是(shì)指投资期限为一年所获的预期预期收(shōu)益率(lǜ)，也是将当前预期(qī)收益率(lǜ)换算(suàn)成年预期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益(yì)率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资金(jīn)额(é)×预期(qī)年化预期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购买了一个投资(zī)期限(xiàn)为30的理(lǐ)财产品，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可(kě)获得(dé)的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年(nián)，那么预期(qī)预期(qī)收益的计(jì)算方式(shì)会更简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化(huà)预期收益率也是(shì)经常遇到(dào)的一个概(gài)念，七(qī)日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率是(shì)指将7日的平(píng)均预期收益水(shuǐ)平换算成年化率(lǜ)后得出的预期收益(yì)率，常(cháng)用于货币基金。

　　七日(rì)年化(huà)预期收益率往(wǎng)往都是浮(fú)动的，不代表未来(lái)的(de)年化预(yù)期收益率，但可用于参考该(gāi)理(lǐ)财产(chǎn)品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般(bān)情况下(xià)，预(yù)期年化(huà)预期收(shōu)益率越(yuè)高的产品(pǐn)，风险也(yě)越大(dà)。

　　此外，投资期限(xiàn)越(yuè)长的产品(pǐn)，预期预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上(shàng)关于预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的的内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有(yǒu)风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期(qī)收益率计算公式(shì)？是期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期(qī)初价格的。关于预期收益率计算(suàn)公(gōng)式以及(jí)股票预(yù)期收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收(shōu)益率计算公式，证券组合预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，债(zhài)券预期(qī)收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问题，小编将为你整理(lǐ)以下(xià)的知识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是(shì)指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收(shōu)益(yì)率(lǜ)。对于无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是大多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风险有好处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期收益率计算(suàn)公式(shì)

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格的(de)。

期望(wàng)收益率的(de)计(jì)算公式

　　期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分(fēn)散(sàn)投资(zī)对降低(dī)公司的(de)特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

　　比较流(liú)行的还有后(hòu)来兴(xīng)起的(de)套利定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者(zhě)会利用(yòng)套(tào)利的机会(huì)获(huò)利，既如果两个投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同样(yàng)的风(fēng)险但提供不同的(de)预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整(zhěng)收益至均(jūn)衡(héng)。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以(yǐ)资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模型为基础(chǔ)，结合套利(lì)定价模型来计算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投(tóu)资组合的协(xié)方差(chà)/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投资组合与其自身的协方差就是(shì)市(shì)场投资组合的方差(chà)，因此市场投资(zī)组合的β值(zhí)永远等于1，风(fēng)险大(dà)于平均资产的投(tóu)资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在投资组合中，全国文明城市几年评选一次 全国文明城市是不是终身制可能会(huì)有个别资产的收益(yì)率小于0，这说明，这(zhè)项资产的投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利(lì)率。

　　一般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投资项目(mù)，除非你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首先确(què)定一个可(kě)接(jiē)受的(de)收益(yì)率，即风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其(qí)资产从无风险投资(zī)转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无(wú)风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投(tóu)资组合(hé)选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府(fǔ)长期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情(qíng)况，从(cóng)股(gǔ)票市场尚难得出一(yī)个合适(shì)的结论，结合国(guó)民生产总值的增长率来(lái)估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率有什么区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预(yù)测的某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险收益(yì)率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益(yì)模(mó)型中，使用最久，也是至今大(dà)多(duō)数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在(zài)衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是(shì) 资(zī)本资产(chǎn)定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限(xiàn)的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式是(shì)怎样的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产未来可(kě)实(shí)现的收益(yì)率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资产i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场(chǎng)投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率是(shì)怎么算出来的 逾期(qī)年(nián)化预期收益率是指投(tóu)资期限为一年所(suǒ)获的(de)预期预期收益率，也(yě)是将当(dāng)前(qián)预期收益率换算成年(nián)预(yù)期收益率的一种计算方法，计算公(gōng)式为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预(yù)期(qī)收(shōu)益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资金额×预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了(le)一个(gè)投资期限为30的(de)理财(cái)产品(pǐn)，该产品的预期(qī)年化预期收益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年(nián)，那么(me)预期预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化预(yù)期收益(yì)=本(běn)金×预期年化预期收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实际投资过(guò)程中，七日年化预期(qī)收益率也是经常(cháng)遇到的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的年(nián)化预(yù)期收益(yì)率，但可(kě)用于(yú)参考(kǎo)该理财产品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的(de)产(chǎn)品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越(yuè)长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收(shōu)益率(lǜ)往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上关于预期年(nián)化(huà)预期收益率是怎么算出(chū)来(lái)的的内容(róng)，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资需(xū)谨慎。

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